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SBISLテレマティクスローンファンド6号

ファンドコンセプト

車両遠隔制御IoTデバイス「MCCS」を活用し、資産保全力を強化しながら、新興国における貧困・環境問題の解決をサポートします。

ファンドコンセプト

ファンド概要

SBISLテレマティクスローンファンドは、「トライシクル(※)の割賦販売会社の資金管理」を行う事業者向けの貸付事業で運用するファンドです。
(※)トライシクルとは、サイドカーを取り付けたバイクで、フィリピンでは子どもから大人まで、庶民の移動手段として日常的に使われています。

ファンド概要 画像
予定年間利回り
5.0%
借手資金使途
「トライシクルの割賦販売会社」に対する貸付資金
運用期間
約36ヶ月(2017年11月中旬~2020年10月末日)
募集期間
2017年11月1日 午前9:00 ~ 2017年11月9日 午後3:00
募集額
2,510万円
出資単位
1口 5万円
分配日
毎月15日(弊社休業日の場合は翌営業日)
担保評価総額
2,500万円 (詳しくは“借手の概要及び担保"をご確認ください)
  • ・運用が開始されるのは、借手に対する貸付けを実行した日からです(ただし、借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。)。
    そのため、出資金をご入金いただいても、ご入金日から、貸付実行日までは運用が開始されず、分配が受けられません。
    ※貸付実行日については公開していません。
    ※すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表を交付します。(2017年11月下旬頃を予定)
    ※貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付していません。
  • ・借手は最終返済日(貸付実行日から約36ヶ月後、2020年10月末日)に元金一括払いで返済を行うことが予定されているため、お客様への出資金の償還は、原則として最終分配日を予定しています。
    ただし、貸付先から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。
    ★期限前返済については、よくあるご質問(借手の期限前返済は発生しますか?)をご確認ください。
  • ・借手の貸倒れ等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。
    なお、投資のリスクと手数料については、ページに記載する事項、投資の際に交付される各種書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いします。
  • 入金期限は、出資申込後3営業日以内です。
    マイページから出資申込後、3営業日以内に出資金の入金が確認できなかった場合には、匿名組合契約は終了し、お申込みをキャンセルさせていただきます。
    例① 月曜日に出資申込した場合 ⇒ 入金期限は木曜日の弊社営業時間内(※)
    例② 水曜日に出資申込した場合 ⇒ 入金期限は翌週月曜日の弊社営業時間内(※)
    例③ 金曜日に出資申込した場合 ⇒ 入金期限は翌週水曜日の弊社営業時間内(※)
    (※)ただし土日祝日は、営業日として換算しません。
    なお、出資申込の前に入金いただくことはできません。
  • ・出資金の入金後の返金はできません。
  • ・出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。

借手の概要及び担保

★本ファンドの借手は、以下の借手1,2です。

借手1
「トライシクルの割賦販売会社の資金管理」を行う事業者
借手2
借手1の関連会社

★貸付けに際して以下①~②の担保権を設定する予定です。

借手1の親会社が保有する出資持分へ質権を設定
借手1が割賦販売会社に対して保有する貸付債権へ質権を設定
※他のSBISLテレマティクスローンファンドとは異なる貸付債権です。

担保評価総額:2,500万円
なお、担保評価総額は実質的に、担保②の額面金額に基づくものです。

★貸付けに際して以下①②の連帯保証を設定する予定です。

借手1と借手2による相互の連帯保証
借手1の親会社による連帯保証

ファンドの概要・手数料・リスクについて

よくあるご質問

ファンドの仕組みについて

入金期限はいつですか?

入金期限は、出資申込後3営業日以内です。
マイページから出資申込後、3営業日以内に出資金の入金が確認できなかった場合には、匿名組合契約は終了し、お申込みをキャンセルさせていただきます。

例①
月曜日に出資申込した場合 ⇒ 入金期限は木曜日の弊社営業時間内(※)
例②
水曜日に出資申込した場合 ⇒ 入金期限は翌週月曜日の弊社営業時間内(※)
例③
金曜日に出資申込した場合 ⇒ 入金期限は翌週水曜日の弊社営業時間内(※)
(※)ただし土日祝日は、営業日として換算しません。
なお、出資申込の前に入金いただくことはできません。
弊社は預金業務を行っておりませんので、お客様からの金銭の出資は、“匿名組合契約に基づく出資金の送金”としてのみお受けしております。
証券会社での有価証券取引のようにあらかじめ金銭を送金いただくことはできません。
出資をご希望される場合には、必ず出資の申込を先に行っていただき、その後で入金くださいますようお願いいたします。
(順番が逆の場合、出資は行えず、出資金も返金されます。)

運用開始はいつからですか?

借手に対する貸付けを実行した日からです(ただし、借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。)。
そのため、出資金をご入金いただいても、ご入金日から、貸付実行日までは運用が開始されず、分配が受けられません。

※貸付実行日については公開していません。
※すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表を交付します。(2017年11月下旬頃を予定)
※貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付していません。

管理手数料について教えてください。

管理手数料については、「ファンドの概要・手数料・リスクについて」及び契約締結前に交付される書面に記載の内容をご確認ください。

借手に対してどのような審査を行うのですか?

貸金業法に則り、借手の信用力の審査を、弊社独自の基準に基づき行っています。

借手への貸付けは、どのような方法・条件で行われるのでしょうか?

弊社は、下記①~②の担保権を設定することを条件とし、極度方式基本契約に基づく個別貸付契約を借手との間で締結します。その後、借手は、当該極度方式基本契約に定める限度額の範囲内で、このファンドも含め複数のファンドから借入を行う場合があります。

借手1の親会社が保有する出資持分へ質権を設定
借手1が割賦販売会社に対して保有する貸付債権へ質権を設定
※他のSBISLテレマティクスローンファンドとは異なる貸付債権です。
また、借手1の親会社は、当該極度方式基本契約に基づき負担する債務について、連帯保証人となることを予定しています。

投資家からの出資金の合計額が募集額に満たない場合、貸付けは実行されないのでしょうか?

出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。

出資した金額は全て貸付実行されるのでしょうか?

弊社の判断により、予定していた貸付けを行わないことを決定した場合などにおいては、貸付実行をしないことがあります。

借手について

借手について教えてください。

本ファンドの借手は、以下の借手1,2です。

借手1
「トライシクルの割賦販売会社の資金管理」を行う事業者
借手2
借手1の関連会社

借手の資金使途は何ですか?

借手の事業資金の調達その他の経営管理事業において行われる、本件割賦販売事業者に対する貸付事業その他の事業の運転資金です。

借手1は、本ファンドから借り入れた資金を主に本件割賦販売事業者に貸し付けます。
本件割賦販売事業者は、フィリピン共和国でトライシクルを購入し、Global Mobility Service株式会社が提供する「車両遠隔制御IoTデバイス“MCCS”」を取り付けたうえで、ドライバーに割賦販売します。本件割賦販売事業者は、収納代行会社を通じて、ドライバーから割賦代金の支払いを受けますが、支払いを受けられなかった場合、本件割賦販売事業者は、IoTデバイスMCCSを通じた遠隔操作でトライシクルのエンジンを停止することができます。

これにより、資産保全力の強化を実現し、従来はトライシクルを持つことができなかった方々にもトライシクルの提供を可能にしています。

借手の返済原資は何ですか?

本件割賦販売事業者からの返済金又は借手の自己資金です。

担保について

担保となるものは何ですか?

本ファンドの営業者である弊社は、貸付けに際して以下①~②の担保権を設定する予定です。

借手1の親会社が保有する出資持分へ質権を設定
借手1が割賦販売会社に対して保有する貸付債権へ質権を設定
※他のSBISLテレマティクスローンファンドとは異なる貸付債権です。

質権とは何ですか?

債権者が債権の担保として債務者から受け取り、債務者の返済がない場合は、その質物から優先弁済を受けることを内容とする担保物権です。
今回、弊社は借手1の親会社がもつ出資持分に対し、質権を設定することで、その出資持分の換価代金から、このファンドにより行われる貸付について優先弁済を受けることができるようになっています。

連帯保証とは何ですか?

保証とは、主たる債務者が借入金等を返済できなくなった場合において、代わりに返済する義務を負うことをいいますが、連帯保証の場合には、通常の保証とは異なり、連帯保証人は、債権者に対して、

まずは主たる債務者に借入金等の返済をするよう催告をすべきであることを請求すること(催告の抗弁)ができず、
主たる債務者に資力がある場合でも、まず主たる債務者の財産に執行をしなければならないと主張すること(検索の抗弁)もできません。

また、保証人が複数いる場合においても、連帯保証の場合には、債権者から返済を請求された連帯保証人は債権者に対して全額の債務を返済する義務を負うことになります。

借手の返済が滞った場合、どのような対応がとられるのでしょうか?

弊社は、借手からの返済が滞った時点で、担保権を実行してその換価代金を受領することで回収を行い、また連帯保証人から回収を行うなどの対応をとることになります。

ただし、回収費用の多寡及び回収までの期間の長短にかかわらず、法定の手続によることも含めて、回収方法は、弊社の裁量に委ねられることになります。

その他、借手において期限の利益を喪失した場合などにおいても、担保権を実行し、また連帯保証人から回収を行うことがありますが、弊社は、借手の信用力、その他の事由を総合的に判断して、その裁量により、これを猶予することがあります。

分配について

分配はいつから始まるのですか?

分配は、借手への貸付実行日(運用開始日)が当月の15日までの場合は翌月の15日(※)から、当月の16日以降月末までの場合は翌々月の15日(※)から、それぞれ開始される予定です。


借手が11月10日に借入れを行った場合には、11月30日(※)から利息の支払が始まりますので、12月15日(※)から分配を実施することになります。

(※)弊社休業日の場合は翌営業日

分配原資は何ですか?

分配原資は、主に毎月借手が弊社に対して支払う利息です。
また、借手は原則として、最終返済日(貸付実行日から約36ヶ月後、2020年10月末日を予定)に元金を支払うため、最終分配日に出資金の償還が行われる予定です。
借手が期限前返済を行った場合には、最終分配日よりも前に利益の分配に加え出資金の償還がなされる場合があります。

借手の期限前返済は発生しますか?

借手の状況により、期限前返済が発生いたします。なお、期限前返済には下記の2種類があります。

一部元金の期限前返済
⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは金額に応じた運用及び分配が継続されます。
残元金の一括期限前返済
⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

ファンド終了時における出資金の償還額が、出資額と一致しないのですがなぜでしょうか?

お客様と締結している匿名組合契約では、毎月の利益(借手の支払利息)の分配及び出資金の償還としての分配を行う際に、1円未満の端数が発生した場合には、端数の切捨てを行っています。
また、借手が支払った元金をお客様に分配する際には、以下の計算式により出資金の償還額を算出することと定めていますので、お客様の出資比率によっては、出資金の償還額が出資額と同一にならず、数円の相違が発生する場合があります。

償還額=借手返済元金×お客様ごとの出資比率(※)
(1円未満の端数は切り捨て)

(※)出資比率=お客様の出資額÷本ファンドの出資総額

その他

運用開始後に途中解約することはできますか?

任意の途中解約はできません。
ただし、弊社に匿名組合契約の規定に違反するなどの事由が生じた場合には、契約を解除することができる場合があります。
この詳細については、契約締結前交付書面等の記載をご参照ください。

Global Mobility Service 株式会社はどのような会社ですか?


Global Mobility Service 株式会社は、IoTプラットフォームシステムを活用した、様々なモビリティIoTサービスを展開する会社です。日本国内と海外において事業展開していますが、本ファンドにおいてはフィリピンの現地企業や行政とうまく連携したうえで、車両の遠隔制御を可能にするIoTデバイス“MCCS”をトライシクルに取り付け、資産保全力を強化するサービスを提供しています。

詳しくは、Global Mobility Service 株式会社のホームページでご確認ください。

http://www.global-mobility-service.com/index.html


※ Global Mobility Service 株式会社は本ファンドの借手ではございません。

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