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SBISLサービサーズローンファンド9号

SBISLサービサーズローンファンド サマリーTOP スキーム
  • 名目利回り(*)

    5.5

  • 予定運用期間

    36カ月

  • 出資単位

    15万円

(*)利回りは保証されているものではありません。

募集期間
2020年10月19日 午前10:002020年10月27日 昼12:00
募集額
3億円
投資家限定情報
[借手の詳細]
※投資家登録が完了しているお客様限定の公開情報です。
  • ファンド概要
  • プロジェクト
  • スケジュール
  • 管理態勢・リスク
  • 投資家限定情報

ファンド概要

「特定金銭債権の管理及び回収事業を遂行する事業者(サービサー)」向けの貸付事業で運用するファンドです。

概要

投資対象 貸付事業
営業者は、当ファンドからの貸付金について利息等の支払いを含む弁済を受け、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
名目利回り

5.5%

※貸付金利7.0%(年間)から、管理手数料率1.5%(年間)を差し引いた、税引前の利回りです。

※利回りは保証されているものではありません。

管理手数料率
(年間)
1.5%
予定運用期間

約36カ月

※期限前返済により期間が短縮する場合があります。

募集期間

2020年10月19日 午前10:00 ~ 2020年10月27日 昼12:00

※募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。

募集額 3億円
出資単位 1口5万円、最低1口以上
分配日

毎月15日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日

営業者 弊社(SBIソーシャルレンディング株式会社)
営業者の財務状況 2020年3月期(PDF)PDF
  • *名目利回りとは、借手に提示した貸付金利(年間)から管理手数料率(年間)を差し引いた想定年間運用利回りであり、将来の運用成果を保証するものではありません。 なお、実際の分配金の金額は、融資残高(分割弁済や繰上返済がある場合には減少します)・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の金額と異なる場合があります。
  • ■借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、弊社Webサイトに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
  • ■出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸し付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。
  • ■弊社は、本ファンドを含む弊社が組成するファンドから、借手に対して複数回の貸付けを実行し、又は実行することを予定しています。

プロジェクト

貸付概要

借手資金使途 借手が行うサービサー事業の運転資金(特定金銭債権の購入資金)
貸付額(予定) 3億円
貸付金利(年間) 7.0%
貸付実行日(予定)

2020年10月28日~11月上旬

※借手の状況その他の事情により、変更となる場合があります。

※貸付実行後、運用予定表の交付は2020年11月中旬を予定しています。(運用予定表の交付をもって運用の確定をお知らせいたします。)

最終返済日(予定)

2023年10月末日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日

返済原資(予定)

借手が行うサービサー事業からの事業収益

返済方式

6回目までの返済:利息のみ
7回目以降の返済:元金均等

繰上返済 可能(全額又は一部)

担保について

担保種類

【質権設定】

借手が購入する特定金銭債権

担保価値 弊社は担保目的物の価値を独自に算定しておりません。
  • ■担保権を設定する担保目的物の留意点については「手数料・リスクについて(PDF)」をご確認ください。
  • ■本ファンドの出資金の合計額が募集額に満たず、追加貸付けがなされた場合には、追加貸付債権等も、上記担保権の被担保債権となる予定です。
  • *特定金銭債権について
  •  弊社が本件質権を設定する担保目的物である特定金銭債権とは、金融機関等が有し又は有していた貸付債権、リース債権、クレジットカード債権等サービサー法に定める一定の金銭債権を指します。特定金銭債権については債務不履行等による信用リスクが生じている場合があり、サービサー法上、借手のように債権管理回収業の許可を受けた者のみがこれを譲り受けてその回収等の業務を行うことができます。このため、担保目的物の回収が確実になされることは保証されておりません。また、弊社は担保目的物の価値をそれぞれ独自には算定していないため、担保目的物の債務者の信用力等によっては、全部又は一部の担保目的物についてゼロ又はこれに近い金額になる可能性があります。なお、担保目的物に含まれる特定金銭債権の種別は、貸付債権、求償債権又はクレジットカード債権であり、また、当該債権の債務者の状況等に応じて、概要として次の3つに分類されます。

     ①連絡可能債権…毎回の支払期日に支払はなされていないが、電話又は郵便により連絡をすることができる債務者に係る債権をいいます。

     ②行方不明債権…毎回の支払期日に支払はなされておらず、かつ、電話又は郵便によって連絡をすることもできない債務者に係る債権をいいます。

     ③介入債権…債務者が弁護士、司法書士等に債務整理を委任し、既に破産、個人再生等の法的整理を申立て若しくは開始し、又は今後申立てる可能性がある債務者に係る債権をいいます。

スケジュール

ファンドスケジュール

あくまで予定であり、借手の状況その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。
日程(予定) ファンドの状況
募集開始日時 2020年10月19日
午前10:00
募集期間
募集終了日時 2020年10月27日
昼12:00
借手への貸付実行日 2020年10月28日~11月上旬 運用期間(貸付期間)
運用予定表交付日 2020年11月中旬 運用期間
初回分配日 2020年12月15日*
原則毎月15日に分配予定*
借手からの最終返済日 2023年10月末日*
最終分配日 2023年11月15日* 運用終了
*15日と末日が弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日
  • 【ご注意事項】
  • ■募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
  • ■出資金ご入金後のキャンセル(返金)はできません。
  • ■ファンドが不成立となった場合には出資金は返金となります。
  • ■借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。
  • ■すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表の交付を予定しています。運用予定表記載の内容は、あくまで交付時点における運用予定であり、変更となる可能性があります。なお、貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付しておりません。
  • ■出資金の償還又は利益の分配がある場合、お客様のご登録銀行口座に振り込まれます。

<分配について>

借手の返済は、6回目まで利息のみ、7回目以降は元金均等払いを予定しています。7回目以降は、毎月お客様への元本償還が発生します。お客様への出資金の償還に伴い、運用額及び利息分配額も毎月変動します。

分配例 画像
  • ■上記記載の内容は、あくまで試算のうえでの分配例です。借手の信用状況の変動その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。当該変更につきまして、弊社は一切責任を負うものではありません。
  • ■上記分配利息額は、源泉税(20.42%)を控除した金額です。

<期限前返済について>

借手から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。期限前返済には下記の2種類があります。

  • ■一部元金の期限前返済
     ⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
  • ■残元金の一括期限前返済
     ⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

入金期限

出資申込日 入金期限
2020年10月19日(月) 2020年10月22日(木)
午後4:00
2020年10月20日(火) 2020年10月23日(金)
午後4:00
2020年10月21日(水) 2020年10月26日(月)
午後4:00
2020年10月22日(木) 2020年10月27日(火)
午後4:00
2020年10月23日(金)
2020年10月24日(土)
2020年10月25日(日)
2020年10月26日(月)
2020年10月27日(火)

管理態勢・リスク

管理態勢

貸付審査態勢 各部門による審査を経て、取締役の合議により、貸付けを決定します。
審査手続き 借手から徴求した資料等に基づき、その財政状態等について精査し、資金使途を確認するとともに、貸付金債権等の回収可能性等について精査し、これらを総合的に勘案したうえで、貸付額、貸付期間、貸付金利を決定します。
債権管理態勢 貸付債権等の返済予定表に基づき、借手からの利息支払日における利息支払額、元金返済期日における元金返済額を管理します。また、貸し倒れの兆候を早期に発見すべく、借手に対する継続的なモニタリングを実施します。
債権回収方針 借手からの利払いの遅延等があった場合には、担保目的物の任意売却を含む借手との弁済交渉を開始し、貸付債権等の回収の長期化や、貸し倒れの兆候が認められる場合には、債権譲渡による回収や競売等による担保権の実行を検討します。
延滞時の
回収プロセス
任意売却を含む弁済交渉及び債権譲渡、競売等の回収方針の決定については、各部門及び顧問弁護士による検討を経て、取締役の合議により、決定します。

投資のリスク

A 本匿名組合契約により投資家が取得する出資持分は、元本が保証されている商品ではなく、元本割れのリスクがあります。
B 上記出資持分は、中途解約はできず、また売却も困難であることなど、流動性が低い商品です。
C 本匿名組合契約は、営業者である弊社が借手を選定する権利を有しており、投資家が選定することはできません。
D 借手の破綻により、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
E 借手の事情により、運用開始が遅延し、又は期限前弁済により早期償還がなされ、実質的な利回りが予定利回りを下回る場合があります。
F 営業者である弊社が支払不能に陥り、破産手続、民事再生手続、会社更生手続の開始決定がなされるなどした場合には、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
G 法令又は税制等の変更により、営業者である弊社の業務等が制限され、又は投資家に分配される収益や償還される元金の額に悪影響を及ぼす恐れがあります。

ファンド固有のリスク

投資家限定情報

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