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SBISL地域創生ローンファンド1号 ~札幌~

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  • 名目利回り(*)

    5.0

  • 予定運用期間

    10カ月

  • 出資単位

    15万円

(*)利回りは保証されているものではありません。

募集期間
2019年 11月12日 午前10:002019年 11月21日 昼12:00
募集額
4億1,000万円
投資家限定情報
[借手の詳細]
※投資家登録が完了しているお客様限定の公開情報です。
  • ファンド概要
  • プロジェクト
  • スケジュール
  • 管理態勢・リスク
  • 投資家限定情報

ファンド概要

「不動産コンサルティング・開発事業を営む事業者(東証マザーズ上場)」向けの貸付事業で運用するファンドです。

投資対象 貸付事業
営業者は、当ファンドからの貸付金について利息等の支払いを含む弁済を受け、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
名目利回り

5.0%

※貸付金利5.5%(年間)から、管理手数料率0.5%(年間)を差し引いた、税引前の利回りです。

※利回りは保証されているものではありません。

管理手数料率
(年間)
0.5%
予定運用期間

約10カ月

※期限前返済により期間が短縮する場合があります。

募集期間

2019年11月12日 午前10:00 ~ 2019年11月21日 昼12:00

※募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。

募集額 4億1,000万円
出資単位 1口5万円、最低1口以上
分配日

毎月15日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日

営業者 弊社(SBIソーシャルレンディング株式会社)
営業者の財務状況 2019年3月期(PDF)PDF

ファンドコンセプト

本ファンドは、不動産分野における地域経済の活性化をテーマとしています。

本ファンドの借手(東証マザーズ上場)は、不動産分野において、新たな価値を生み出すことで、よりよい社会の創出に貢献することを目指しております。その中でも、有効活用されていない土地や建物に最適なプランニングを施し、その不動産の持つ本来の価値を最大化させることで、インバウンド観光の拡大に伴う宿泊施設不足等の課題解決に取り組んでいます。また、保育園開発事業や再生可能エネルギー発電施設開発事業を通じた地域経済活性化への取り組みも行っています。

今回、借手は本ファンドからの借入金により、事業用地(北海道札幌市)を取得し、ホテル案件としてのプランニングを行い、付加価値を高めた後、借手が組成するファンド等へ売却を行うことで、引き続き開発プロジェクトに関与し、地域創生に貢献することを計画しています。

弊社は、フィンテックが生み出した貸付型クラウドファンディングである「ソーシャルレンディング」の仕組みを通じて、分配金による『ファイナンシャルリターン』と、地域経済の活性化という『ソーシャルリターン』の両立を目指します。

*名目利回りとは、借手に提示した貸付金利(年間)から管理手数料率(年間)を差し引いた想定年間運用利回りです。
なお、実際の分配金の金額は、融資残高(分割弁済や繰上返済がある場合には減少します)・名目利回り・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の支払いを保証するものではありません。

  • ■借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、弊社Webサイトに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
  • ■出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸し付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。
  • ■借手は、本ファンドも含め複数のファンドから借入れを行う場合があります。

プロジェクト

貸付概要

借手資金使途 不動産の取得資金及び建築確認許可の取得費用の一部
貸付額(予定) 4億1,000万円
貸付金利(年間) 5.5%
貸付実行日(予定)

2019年11月22日

※借手の状況その他の事情により、変更となる場合があります。

※貸付実行後、運用予定表の交付は12月中旬頃を予定しています。(運用予定表の交付をもって運用の確定をお知らせいたします。)

最終返済日(予定)

2020年9月末日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日

返済原資(予定)

不動産の売却資金

※借手が組成するファンド等への売却を予定

返済方式 期日一括
繰上返済 可能(全額又は一部)
  • *貸付額(予定)について
  • ■収益還元法により算出した以下の価格を参考に、貸付額(予定)を決定しています。

     札幌ホテルの収益価格(土地):4億3,300万円

     札幌ホテル事業の見積年間純収益 約8,800万円(運営収益 約1億1,000万円-運営費用等 約2,200万円)に基づく収益価格を14億6,000万円と算定し、建物工事費等10億2,700万円を控除して、土地の収益価格としています。

担保について

担保種類

【抵当権設定】(第一順位)

借手が取得予定の事業用地(北海道札幌市)

担保価値 1億800万円
価値の算定方法 取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値を算定しています。
  • *担保価値について
  • ■将来の想定事業収益に基づく事業価値ではありません。
  • ■担保価値は、担保処分時の換金額を保証するものではありません。その他の担保目的物の留意点については「手数料・リスクについて(PDF)」をご確認ください。
  • ■本ファンドの出資金の合計額が募集額に満たず、追加貸付けがなされた場合には、当該追加貸付けにおいても上記担保権の被担保債権となる予定です。

担保物件(事業用地)の詳細

札幌風景
所在地 北海道札幌市中央区
アクセス 札幌市交通局山鼻線 東本願寺前駅 徒歩約2分
現況・入居状況 3階建の建物(解体予定)付きの土地
土地面積 604.7㎡
予定用途 ホテル建設用地として売却予定
エリア環境 北海道は、日本の面積の約22%を占める最北端にある都道府県で、雄大な山岳、広大な湿原、天然湖沼などに加え、面積の約7割が森林で構成される自然豊かな島です。
北海道にはこれらの雄大な自然のほか、歴史的な建造物や観光名所も多く、季節ごとに様々なフェスティバルが催される大通公園、赤レンガが特徴的な北海道庁旧本庁舎、国内初の西洋式城郭である五稜郭、運河沿いの石造倉庫群が美しい小樽運河等、歴史を感じさせる美しい景観がみられることに加え、獲れたての新鮮なウニ、カニ、ホタテやエビといった魚介類や、ラーメン、ジンギスカンなどのご当地グルメも豊富です。また、2019年10月21日に発表されたブランド総合研究所による地域ブランド調査では11年連続で1位を獲得しています。
エリア周辺の状況

事業用地がある札幌市内には多くの企業の拠点もあることから、観光だけでなくビジネスでの宿泊需要も相まって、大手チェーンを含め様々な種類のホテルが数多く進出しています。観光庁による宿泊旅行統計調査の結果によると、2018年の北海道の宿泊者数(*)は約3,530万人と、都道府県別の宿泊者数は、東京、大阪府につぐ第3位で、特に外国人観光客の増加数が著しく、外国人の宿泊者数(*)も2014年の約2倍となる約833万人になっております。

(*)延べ人数

※参考文献

  • ■北海道の魅力など
    https://www.visit-hokkaido.jp/
  • ■都道府県魅力ランキング
    https://news.tiiki.jp/
  • ■観光統計
    https://www.mlit.go.jp/kankocho/siryou/toukei/index.html

スケジュール

ファンドスケジュール

あくまで予定であり、借手の状況その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。
日程(予定) ファンドの状況
募集開始日時 2019年11月12日
午前10:00
募集期間
募集終了日時 2019年11月21日
昼12:00
借手への貸付実行日 2019年11月22日 運用期間(貸付期間)
運用予定表交付日 2019年12月中旬頃 運用期間
初回分配日 2020年1月15日*
原則毎月15日に分配予定*
借手からの最終返済日 2020年9月末日*
最終分配日 2020年10月15日* 運用終了
*15日と末日が弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日
  • 【ご注意事項】
  • ■募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
  • ■出資金ご入金後のキャンセル(返金)はできません。
  • ■ファンドが不成立となった場合には出資金は返金となります。
  • ■借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。
  • ■すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表の交付を予定しています。運用予定表記載の内容は、あくまで交付時点における運用予定であり、変更となる可能性があります。なお、貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付していません。
  • ■出資金の償還又は利益の分配がある場合、お客様のご登録銀行口座に振り込まれます。
  • ■借手は最終返済日に元金を一括払いで返済を行うことが予定されているため、お客様への出資金の償還は、原則として最終分配日を予定しています。ただし、借手から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。詳しくは以下【期限前返済について】をご確認ください。
  • 【期限前返済について】
  • 借手の状況により、期限前返済が発生します。なお、期限前返済には下記の2種類があります。
  • ■一部元金の期限前返済
     ⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
  • ■残元金の一括期限前返済
     ⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

入金期限

出資申込日 入金期限
2019年11月12日(火) 2019年11月15日(金)
午後4:00
2019年11月13日(水) 2019年11月18日(月)
午後4:00
2019年11月14日(木) 2019年11月19日(火)
午後4:00
2019年11月15日(金) 2019年11月20日(水)
午後4:00
2019年11月16日(土)
2019年11月17日(日)
2019年11月18日(月) 2019年11月21日(木)
午後4:00
2019年11月19日(火)
2019年11月20日(水)
2019年11月21日(木)

【ご注意事項】

管理態勢・リスク

管理態勢

貸付審査態勢 各部門による審査を経て、取締役の合議により、貸付けを決定します。
審査手続き 借手から徴求した資料等に基づき、その財政状態等について精査し、資金使途を確認するとともに、貸付金債権等の回収可能性等について精査し、これらを総合的に勘案した上で、貸付額、貸付期間、貸付金利を決定します。
債権管理態勢 貸付債権等の返済予定表に基づき、借手からの利息支払日における利息支払額、元金返済期日における元金返済額を管理します。また、貸し倒れの兆候を早期に発見すべく、借手に対する継続的なモニタリングを実施します。
債権回収方針 借手からの利払いの遅延等があった場合には、担保目的物の任意売却を含む借手との弁済交渉を開始し、貸付債権等の回収の長期化や、貸し倒れの兆候が認められる場合には、債権譲渡による回収や競売等による担保権の実行を検討します。
延滞時の
回収プロセス
任意売却を含む弁済交渉及び債権譲渡、競売等の回収方針の決定については、各部門及び顧問弁護士による検討を経て、取締役の合議により、決定します。

投資のリスク

A 本匿名組合契約により投資家が取得する出資持分は、元本が保証されている商品ではなく、元本割れのリスクがあります。
B 上記出資持分は、中途解約はできず、また売却も困難であること等、流動性が低い商品です。
C 本匿名組合契約は、営業者である弊社が借手を選定する権利を有しており、投資家が選定することはできません。
D 借手の破綻により、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
E 借手の事情により、運用開始が遅延し、又は期限前弁済により早期償還がなされ、実質的な利回りが予定利回りを下回る場合があります。
F 営業者である弊社が支払不能に陥り、破産手続、民事再生手続、会社更生手続の開始決定がなされるなどした場合には、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
G 法令又は税制等の変更により、営業者である弊社の業務等が制限され、又は投資家に分配される収益や償還される元金の額に悪影響を及ぼす恐れがあります。

ファンド固有のリスク

投資家限定情報

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  • 【ご注意事項】
  • ■投資家登録が完了しているお客様向けの情報となりますので、WebサイトやSNS等への転載等はご遠慮願います。

SBIソーシャルレンディングは

1万円 から投資可能

名目利回り(*) 3.0~10.0%

利益は 毎月分配

(*)利回りは保証されているものではありません。