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SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド15号

SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド サマリーTOP スキーム サマリーTOP ホテルイメージ
  • 名目利回り(*)

    6.5

  • 予定運用期間

    24カ月

  • 出資単位

    15万円

(*)利回りは保証されているものではありません。

募集期間
2019年 6月21日 午前10:002019年 6月27日 昼12:00
募集額
6億7,000万円
投資家限定情報
[借手の詳細][連帯保証人の詳細][借手の取引先の詳細]
※投資家登録が完了しているお客様限定の公開情報です。
  • ファンド概要
  • プロジェクト
  • スケジュール
  • 管理態勢・リスク
  • 投資家限定情報

ファンド概要

「不動産を取得し、開発等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

投資対象 貸付事業
営業者は、当ファンドからの貸付金について利息等の支払いを含む弁済を受け、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
名目利回り(*1)

6.5%

※貸付金利8.0%(年間)から、管理手数料率1.5%(年間)を差し引いた、税引前の利回りです。

※利回りは保証されるものではありません。
管理手数料率
(年間)
1.5%
予定運用期間 約24カ月
募集期間

2019年6月21日 午前10:00 ~ 2019年6月27日 昼12:00

※募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
募集額 6億7,000万円(*2)
出資単位 1口5万円、最低1口以上
分配日

毎月15日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日
営業者 弊社(SBIソーシャルレンディング株式会社)
営業者の財務状況 2018年3月期計算書類(PDF)PDF

(*1)名目利回りとは、借手に提示した貸付金利(年間)から管理手数料率(年間)を差し引いた想定年間運用利回りです。
なお、実際の分配金の金額は、融資残高(分割弁済や繰上返済がある場合には減少します)・名目利回り・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の支払いを保証するものではありません。

(*2)借手は、当該極度方式基本契約に定める限度額の範囲内で、本ファンドも含む弊社が組成するファンドから、総額11億7,050万円の貸付けを行うことを予定しています。
(1)2019年6月(予定貸付合計額:6億7,000万円)
 ⇒ 本ファンドの出資募集です。
(2)2021年3月(予定貸付合計額:5億50万円)
 ⇒ 別途、募集の条件を定めたうえで改めてファンドを組成し、出資募集を行う予定です。

  • ■借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、ページに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
  • ■出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸し付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。

プロジェクト

貸付概要

借手資金使途 借手が長野県北佐久郡軽井沢町で行うリゾートホテル開発のための、土地の購入代金及び建物の建築資金の一部
貸付額(予定) 6億7,000万円
貸付金利(年間) 8.0%
貸付実行日(予定)

2019年6月28日

※借手の状況その他の事情により、変更となる場合があります。

※貸付実行後、運用予定表の交付は7月中旬頃を予定しています。(運用予定表の交付をもって運用の確定をお知らせいたします。)
最終返済日(予定)

2021年6月末

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日
返済原資(予定) ホテル事業の運営を前提としたリファイナンスもしくは売却
返済方式 期日一括
繰上返済 可能(全額又は一部)
担保・保証 担保・保証については、以下をご確認ください。

担保・保証について

担保種類

【抵当権設定】

・借手が所有する土地及びその土地上の建物(借手が所有する自社ビル)

・借手が取得予定の複数の事業用地(ホテル建設予定地とコンビニエンスストアの底地)

・事業用地に建築する予定の建物(建築完了後に設定予定)

【質権設定】

・借手の株式

・賃料債権(事業用地の一角にあるコンビニエンスストアから支払われる賃料)

担保価値 4億5,500万円
価値の算定方法 公的価格指標や取引事例を基に、物件個別の要因を加味して不動産価値を算定しています。
保証 借手の親会社が連帯して保証いたします。
  • *担保価値について
  • ■「借手が取得予定の事業用地(現況更地と山林、コンビニエンスストアの底地)」及び「借手が所有する土地及びその土地上の建物(自社ビル)」の不動産価値です。将来の想定事業収益に基づく事業価値ではありません。
  • ■担保価値は、担保処分時の換金額を保証するものではありません。その他の担保目的物の留意点については「手数料・リスクについて(PDF)」をご確認ください。
  • ■借手は、当該極度方式基本契約に定める限度額の範囲内で、本ファンドも含む弊社が組成するファンドから、総額11億7,050万円の貸付けを行うことを予定しており、今後組成する同プロジェクトのファンドの貸付けについても上記担保権の被担保債権となる予定です。

担保価値の内訳

(1)借手が取得予定の複数の事業用地 : 4億4,500万円(A+B)
A…ホテルの敷地部分(更地と山林)の価値 : 3億1,000万円
B…A以外(コンビニの底地)の価値:1億3,500万円

(2)借手が所有する土地及びその土地上の建物(借手が所有する自社ビル) : 1,000万円
※不動産価値8億2,600万円から、先順位抵当権者の極度額8億1,600万円を差し引いた金額

(1)+(2)=4億5,500万円

担保物件(事業用地)の詳細

軽井沢風景
所在地 長野県北佐久郡軽井沢町
アクセス 北陸新幹線「軽井沢駅」から約2.5㎞(東京駅から軽井沢駅まで新幹線で約1時間)
上信越自動車道「碓氷軽井沢インターチェンジ」から約7.8㎞
現況・入居状況 更地・山林・コンビニの底地
土地面積 【計画予定の土地面積】
事業用地全体:6362.61㎡

<内訳>
ホテル敷地:3744.54㎡
コンビニエンスストア敷地:2307.41㎡
開発エリア外:310.66㎡


なお、取得する事業用地(6362.61㎡)の一部(2439.59㎡)を、コンビニエンスストアが賃貸借していますが、駐車場として使用している当該敷地の一部(132.18㎡)について、賃貸借にかかる事業用定期借地権を一部解除し、ホテルの敷地として使用する予定です。
建設計画と
スケジュール
2020年1月までに近隣説明、行政との事前協議等を行ったうえで開発許可と建築確認を取得し、2020年2月から着工して2021年3月の竣工を予定
建築予定物件 リゾートホテル
構造・規模(予定) 【管理棟】重量鉄骨造2階建
【客室】木造2階建、客室数44部屋(平均30.00㎡)
エリア環境 軽井沢町は、雄大な浅間山の裾野に広がる標高940mの高原にあり、雲場池や白糸の滝をはじめとする緑豊かな高原の自然が特徴的な日本有数の避暑地です。国重要文化財にも指定された、日本で現存する唯一の木造純正様式の「旧三笠ホテル」などの名所だけでなく、軽井沢駅南口すぐのショッピングモールアウトレット「軽井沢・プリンスショッピングプラザ」や「軽井沢・72ゴルフ場」や軽井沢プリンスホテルスキー場といったレジャー施設も近くにあります。
事業用地周辺の
開発状況
既に避暑地としてホテルや旅館が多数建築されているものの、秋から冬のシーズンにかけての観光客数も増加傾向で、2018年には4件のホテル・旅館の建築確認申請が出されるなど、今後も需要の増加が見込まれます。

スケジュール

ファンドスケジュール

あくまで予定であり、借手の状況その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。
日程(予定) ファンドの状況
募集開始 2019年6月21日
午前10:00
募集期間
募集終了 2019年6月27日
昼12:00
借手への貸付実行 2019年6月28日 運用期間(貸付期間)
運用予定表の交付 2019年7月中旬頃 運用期間
毎月分配 2019年8月~
原則毎月15日に分配予定*
借手からの
最終返済
2021年6月末*
最終分配 2021年7月15日* 運用終了
*15日と末日が弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日
  • 【ご注意事項】
  • ■募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
  • ■出資金ご入金後のキャンセル(返金)はできません。
  • ■ファンドが不成立となった場合には出資金は返金となります。
  • ■借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。
  • ■すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表の交付を予定しています。運用予定表記載の内容は、あくまで交付時点における運用予定であり、変更となる可能性があります。なお、貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付していません。
  • ■出資金の償還又は利益の分配がある場合、お客様のご登録銀行口座に振り込まれます。
  • ■借手は最終返済日に元金を一括払いで返済を行うことが予定されているため、お客様への出資金の償還は、原則として最終分配日を予定しています。ただし、借手から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。詳しくは以下【期限前返済について】をご確認ください。
  • 【期限前返済について】
  • 借手の状況により、期限前返済が発生します。なお、期限前返済には下記の2種類があります。
  • ■一部元金の期限前返済
     ⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
  • ■残元金の一括期限前返済
     ⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

入金期限

出資申込日 入金期限
2019年6月21日(金) 2019年6月26日(水)
午後4:00
2019年6月22日(土)
2019年6月23日(日)
2019年6月24日(月) 2019年6月27日(木)
午後4:00
2019年6月25日(火)
2019年6月26日(水)
2019年6月27日(木)

【ご注意事項】

管理態勢

貸付審査態勢 各部門による審査を経て、取締役の合議により、貸付けを決定します。
審査手続き 借手から徴求した資料等に基づき、その財政状態等について精査し、資金使途を確認するとともに、貸付金債権等の回収可能性等について精査し、これらを総合的に勘案した上で、貸付額、貸付期間、貸付金利を決定します。
債権管理態勢 貸付債権等の返済予定表に基づき、借手からの利息支払日における利息支払額、元金返済期日における元金返済額を管理します。また、貸し倒れの兆候を早期に発見すべく、借手に対する継続的なモニタリングを実施します。
債権回収方針 借手からの利払いの遅延等があった場合には、担保目的物の任意売却を含む借手との弁済交渉を開始し、貸付債権等の回収の長期化や、貸し倒れの兆候が認められる場合には、債権譲渡による回収や競売等による担保権の実行を検討します。
延滞時の
回収プロセス
任意売却を含む弁済交渉及び債権譲渡、競売等の回収方針の決定については、各部門及び顧問弁護士による検討を経て、取締役の合議により、決定します。

投資のリスク

A 本匿名組合契約により投資家が取得する出資持分は、元本が保証されている商品ではなく、元本割れのリスクがあります。
B 上記出資持分は、中途解約はできず、また売却も困難であることなど、流動性が低い商品です。
C 本匿名組合契約は、営業者である弊社が借手を選定する権利を有しており、投資家が選定することはできません。
D 借手の破綻により、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
E 借手の事情により、運用開始が遅延し、又は期限前弁済により早期償還がなされ、実質的な利回りが予定利回りを下回る場合があります。
F 営業者である弊社が支払不能に陥り、破産手続、民事再生手続、会社更生手続の開始決定がなされるなどした場合には、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
G 法令又は税制などの変更により、営業者である弊社の業務などが制限され、又は投資家に分配される収益や償還される元金の額に悪影響を及ぼす恐れがあります。

ファンド固有のリスク

投資家限定情報

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  • 【ご注意事項】
  • ■投資家登録が完了しているお客様向けの情報となりますので、WebサイトやSNS等への転載等はご遠慮願います。

SBIソーシャルレンディングは

1万円 から投資可能

名目利回り(*) 3.0~10.0%

利益は 毎月分配

(*)利回りは保証されているものではありません。