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SBISL不動産ディベロッパーズローンファンド13号

ファンド概要

SBISL不動産ディべロッパーズローンファンドは、「土地や建物を取得し、不動産の開発等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。本ファンドでは、「今後建築する予定の建物を用いて、不動産賃貸業その他の事業を予定している事業者」への貸付けを行います。

ファンド概要 画像
予定年間利回り
7.0 %
借手資金使途
借手の行う不動産関連事業における、土地の購入及び建物の建築プロジェクト資金の一部
運用期間
約24カ月(2019年3月下旬~2021年4月中旬)
募集期間
2019年 3月20日 午前10:00~ 2019年3月27日 昼12:00
募集額
5億8,000万円
出資単位
1口 5万円、最低1口以上
運用予定表
2019年4月中旬頃までに交付予定(運用は2019年3月下旬~)
※ファンドのスケジュールや出資金の入金期限等については、“スケジュールについて”をご確認ください。
担保評価総額
5億8,200万円(詳しくは“担保について”をご確認ください。)
  • *予定年間利回りとは、借手に提示した貸付金利(年間)から管理手数料率(年間)を差し引いた想定年間運用利率です。
    なお、実際の分配金の金額は、融資残高(分割弁済や繰上返済がある場合には減少します)・予定年間利回り・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の支払いを保証するものではありません。
  • ・借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、ページに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
  • ・出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。

借手・保証について

★借手について

本ファンドの借手は、以下の借手1、2です。
借手1
所有する土地上に建物を建築したうえで、他の金融機関からの借換え融資を受けることにより、当該建物の賃貸その他の不動産事業を行うこと又は土地と建物を売却することを予定している合同会社
借手2
借手1の関連会社である合同会社

★保証について

貸付けに際して以下の連帯保証がなされる予定です。

借手1、2による相互の連帯保証
建築事業者(※)の親会社による連帯保証

(※)借手1から委託をうけ、借手1が所有する土地上に建物を建築する予定の事業者です。

担保について

★担保について

【担保評価総額】5億8,200万円

【担保内訳】

借手1の出資持分に質権を設定
借手1が取得する予定の事業用地に抵当権を設定
担保②の土地上に建築する予定の建物に、その建築完了後、抵当権を設定
⇒ 事業用地は、八王子エリアを予定しています。詳しくは下記【不動産の詳細】をご確認ください。

担保評価総額は、借手1が本件不動産事業を開始することにより得られる、将来の想定事業収益に基づいて算出しています。

【担保評価額の算出方法】

弊社は、本不動産の評価に当たり、信頼できる第三者機関へ依頼を行ったうえで適正と思われる価格を担保評価額として採用しています。

【不動産の詳細】

建築予定の建物イメージ写真・マップ

※写真はあくまでイメージであり、実際のものとは異なります。
イメージ 画像
不動産の現況

現在、更地です。

入居状況等

更地のため、建物はありません。

建設計画とスケジュール

建築予定の建物は鉄筋コンクリート造りのマンションです。
10月までに測量、ボーリング調査、近隣説明等を経て建築確認を取得し、2020年10月に完工となる予定です。

立地・アクセス

最寄駅である京王線「京王八王子」駅からは徒歩約1分、JR中央線「八王子」駅からは徒歩約6分と2駅2路線の利用が可能です。JR八王子駅は中央線の利用で新宿駅まで約40分、東京駅まで約50分と都内へのアクセスはもちろん、神奈川の主要スポット横浜駅も約50分とビジネスのアクセスには良好な環境と言えます。また八王子駅周辺の路線バス網も充実しており、通勤通学に便利な立地と考えられます。

エリア環境

駅ビルを中心に大型の商業施設や商店街が充実しており、ショッピングやグルメ、エンターテイメントなどが徒歩圏で楽しむことができ日常生活においても利便性の高い環境が整っています。一方、八王子エリアには多数の大手企業の研究所や工場が進出し、また法政大学や拓殖大学、専門学校が点在する学園都市でもあり、ビジネスマン、学生の賃貸需要が高くなっています。

事業用地周辺の開発状況

JR八王子駅北口から京王八王子駅を結ぶ地域は東京都が進める再開発エリアとなっています。多摩地区最大規模のコンベンション施設計画をはじめ、賑わい・交流・憩いをコンセプトとする「まちづくり構想」を掲げており、ビジネスマンも一般市民も広く活用しやすい「まちづくり」が期待されています。

不動産ディベロッパー会社のコメント

八王子はJR中央線、JR横浜線、京王線の3本の路線が利用可能な東京西部の主要都市です。八王子市の人口は50万人(2018年現在)を超えており、駅前の人の流れがこの街の発展度を物語っています。本件は希少価値の高い駅徒歩1分の物件でホテルや店舗、事務所でも十分通用する好立地にあり、賃貸需要も学生と社会人共に期待できる地域と言えます。

スケジュールについて

【ファンドスケジュール】

ファンドスケジュール画像

※あくまで予定であり、借手の状況の変動その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。

【入金期限について】

入金期限は、“出資申込日を含まず3営業日後”又は“募集締切日”の午後4時までのうち、いずれか早い日です。

入金期限画像

【期限前返済について】

借手の状況により、期限前返済が発生します。なお、期限前返済には下記の2種類があります。
 ■一部元金の期限前返済
  ⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
 ■残元金の一括期限前返済
  ⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

手数料・リスクについて

よくある質問

ファンドの仕組みについて

借手に対してどのような審査を行うのですか?

貸金業法に則り、借手の信用力の審査を、弊社独自の基準に基づき行っています。審査基準の詳細に関しては公開していませんのでご了承ください。

借手への貸付けはどのように行われるのでしょうか?

弊社は、極度方式基本契約に基づく個別貸付契約を借手との間で締結します。その後、借手は、当該極度方式基本契約に定める限度額の範囲内で、このファンドも含め複数のファンドから借入れを行う場合があります。

投資家からの出資金の合計額が募集額に満たない場合、貸付けは実行されないのでしょうか?

投資家の出資金が借手の借入希望額に不足している場合でも、借手が希望し、弊社が貸し付けることを決定した場合には、その時点における投資家の出資額を上限として貸付けが実行されます。
また、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。

借手が借入れを希望しない場合等には貸付けは実行されず、投資家の出資金は返金されます。

募集額全額が集まった場合は、出資した金額が全て貸付実行されるのでしょうか?

弊社の判断により、予定していた貸付けを行わないことを決定した場合などにおいては、貸付実行をしないことがあります。

ファンドの仕組みを教えてください。

本ファンドの対象事業は、弊社が借手との間で金銭消費貸借契約を締結し、お客様からご出資いただいた資金を貸し付け、その元金の返済及び利息等の支払を受ける貸付事業です。
当該元金がお客様の出資金を償還する原資になるとともに、借手が支払う利息等から弊社が受けるべき管理手数料を差し引いた残額がお客様に分配される利益の原資となります。
本ファンドへの出資を希望するお客様は、出資募集期間中に弊社と匿名組合契約を締結し、出資金を弊社に入金していただきます。弊社は、出資募集期間終了後、借手と「貸付要項」の各事項を前提とした金銭消費貸借契約を締結し、貸付けを行います。

なお、お客様が弊社との間で締結することとなる契約は、商法第535条にて規定される匿名組合契約となります。匿名組合契約とは、当事者の一方(匿名組合員)が相手方(営業者)の営業のために出資をなし、その営業より生じる利益の分配を受けることを約束する契約形態です。

担保について

質権とは何ですか?

債権者が債権の担保として債務者から受け取り、債務者の返済がない場合は、その質物から優先返済を受けることを内容とする担保物権です。
担保の対象となる資産に対し、質権を設定することで、その換価代金から、このファンドにより行われる貸付について優先返済を受けることができるようになっています。

抵当権とは何ですか?

債権者が債権の担保として債務者が保有する不動産等に設定し、債務者の返済がない場合には、その不動産等から優先返済を受けることを内容とする担保物権です。

抵当権を設定するメリットは何ですか?

弊社の貸付債権を担保するために抵当権を設定することで、弊社は、抵当権の目的物である不動産等の換価代金からの優先返済を受けることができるようになっています。
ただし、弊社の抵当権よりも先順位の抵当権を設定している債権者がいる場合には、その債権者がまず優先弁済を受けることになります。また、不動産等の価格の変動等によって、抵当権を実行しても貸付債権の全額を回収できない場合もあります。

連帯保証とは何ですか?

保証とは、主たる債務者が借入金等を返済できなくなった場合において、代わりに返済する義務を負うことをいいますが、連帯保証の場合には、通常の保証とは異なり、連帯保証人は、債権者に対して、

主たる債務者に借入金等の返済をするよう催告をすべきであることを請求すること(催告の抗弁)ができません。
主たる債務者に資力がある場合でも、まず主たる債務者の財産に執行をしなければならないと主張すること(検索の抗弁)もできません。

また、保証人が複数いる場合においても、連帯保証の場合には、債権者から返済を請求された連帯保証人は債権者に対して全額の債務を返済する義務を負うことになります。

借手の返済が滞った場合、どのような対応がとられるのでしょうか?

弊社は、借手からの返済が滞った時点で担保権を実行し、担保目的物からの回収を行うなどの対応をとることになります。

ただし、回収費用の多寡、及び回収までの期間の長短にかかわらず、法定の手続によることも含めて、回収方法は、弊社の裁量に委ねられることになります。

その他、借手において期限の利益を喪失した場合などにおいても担保権を実行することがありますが、弊社は、借手の信用力、その他の事由を総合的に判断して、その裁量により、債務の返済を猶予することがあります。

その他

運用開始後に途中解約することはできますか?

任意の途中解約はできません。
ただし、弊社に匿名組合契約の規定に違反するなどの事由が生じた場合には、契約を解除することができる場合があります。
この詳細については、契約締結前交付書面等の記載をご参照ください。

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