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SBISL不動産バイヤーズローンファンド37号

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  • 名目利回り(*)

    7.5

  • 予定運用期間

    12カ月

  • 出資単位

    15万円

(*)利回りは保証されているものではありません。

募集期間
2020年5月26日 午前10:002020年5月29日 昼12:00
募集額
6億1,000万円
投資家限定情報
[借手の詳細]
※投資家登録が完了しているお客様限定の公開情報です。
  • ファンド概要
  • プロジェクト
  • スケジュール
  • 管理態勢・リスク
  • 投資家限定情報

ファンド概要

「宅地建物取引業者の仲介等を通じて、不動産の取得及び売買等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

概要

投資対象 貸付事業
営業者は、当ファンドからの貸付金について利息等の支払いを含む弁済を受け、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
名目利回り(*)

7.5%

※貸付金利8.0%(年間)から、管理手数料率0.5%(年間)を差し引いた、税引前の利回りです。

※利回りは保証されているものではありません。

管理手数料率
(年間)
0.5%
予定運用期間

約12カ月

※期限前返済により期間が短縮する場合があります。

募集期間

2020年5月26日 午前10:00 ~ 2020年5月29日 昼12:00

※募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。

募集額 6億1,000万円
出資単位 1口5万円、最低1口以上
分配日

毎月15日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日

営業者 弊社(SBIソーシャルレンディング株式会社)
営業者の財務状況 2019年3月期(PDF)PDF

(*)名目利回りとは、借手に提示した貸付金利(年間)から管理手数料率(年間)を差し引いた想定年間運用利回りです。
なお、実際の分配金の金額は、融資残高(分割弁済や繰上返済がある場合には減少します)・名目利回り・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の支払いを保証するものではありません。

  • ■借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、弊社Webサイトに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
  • ■出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸し付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合(追加貸付け)があります。

プロジェクト

貸付概要

借手資金使途 不動産の取得資金
貸付額(予定) 6億1,000万円(*)
貸付金利(年間) 8.0%
貸付実行日(予定)

2020年6月1日~6月中旬

※借手の状況その他の事情により、変更となる場合があります。

※貸付実行後、運用予定表の交付は6月下旬を予定しています。(運用予定表の交付をもって運用の確定をお知らせいたします。)

最終返済日(予定)

2021年5月末日

※弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日

返済原資(予定) 不動産売却資金等
返済方式 期日一括
繰上返済 可能(全額又は一部)
  • (*)貸付額(予定)について
  • ■不動産の取得額(6億5,700万円)と、公的価格指標や取引事例、不動産個別の要因に基づき算出した不動産価値(6億1,700万円)を比較・検討し、貸付額(予定)を決定しています。

担保について

担保種類

【抵当権設定】(第一順位)

不動産

担保価値 4億3,000万円
価値の算定方法 公的価格指標や取引事例を基に、物件個別の要因を加味して算出した不動産価値(6億1,700万円)に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値を算定しています。
  • ■将来の想定事業収益に基づく事業価値ではありません。
  • ■担保価値は、担保処分時の換金額を保証するものではありません。その他の担保目的物の留意点については「手数料・リスクについて(PDF)」をご確認ください。
  • ■本ファンドの出資金の合計額が募集額に満たず、追加貸付けがなされた場合には、追加貸付債権等も、上記担保権の被担保債権となる予定です。

担保価値の内訳

(1)長野県北佐久郡の不動産(建物付きの土地):4億100万円×70%=2億8,000万円(*)

(2)静岡県伊東市の不動産(建物付きの土地):1億200万円×70%=7,100万円(*)

(3)東京都北区の不動産(更地):1億1,400万円×70%=7,900万円(*)

(*)10万円単位は切捨てを行っています。

(1)+(2)+(3)=4億3,000万円

担保物件(不動産)の詳細

所在地 長野県北佐久郡軽井沢町
現況・入居状況 建物付きの土地(中古戸建)
土地面積 2689.48㎡(各登記事項証明書記載の地積の合計値)
予定用途 中古戸建として売却予定
エリア環境 東京からのアクセスが、北陸新幹線利用で約1時間、上信越自動車道利用で約2時間半の軽井沢は、四季を通じて日本国内のみならず広く海外からの観光客も訪れる観光地です。2018年度の観光客数は延べ約870万人にのぼります。
エリア周辺の状況 軽井沢駅を中心に、北側には古くからの別荘地が、南側には大型ショッピング施設、ホテル、スキー場、ゴルフ場があります。また、町内にはテニスコートやスケート場、宿泊施設も数多くあり、美術館等の文化施設と合わせ、日帰り観光客だけでなく滞在型の観光客でも賑わっています。
所在地 静岡県伊東市
現況・入居状況 建物付きの土地(宿泊施設として稼働中)
土地面積 2365.05㎡(各登記事項証明書記載の地積の合計値)
予定用途 宿泊施設等として売却予定
エリア環境 静岡県伊東市へのアクセスは、東京から東海道新幹線で約40分、新大阪から東海道・山陽新幹線で約2時間20分の熱海駅で乗り換え、そこから電車で約20分です。相模灘に面した伊豆半島の東岸中部に位置し、伊豆半島特有の温暖な気候で一年を通してとても過ごしやすいエリアです。東京から比較的近いこと、宿泊施設の豊富さなどから訪れる観光客も多く、2019年の年間観光客数は延べ約660万人となっています。
エリア周辺の状況 伊東市は自然が多く、海も近く、山も温泉もある風光明媚な観光地です。伊豆半島観光の拠点でもあり、伊東駅前や伊豆高原、海水浴場等は県外からの旅行者も多く集まり、休日は賑やかになります。
所在地 東京都北区西ヶ原
現況・入居状況 更地
土地面積 309.56㎡(各登記事項証明書記載の地積の合計値)
予定用途 戸建用地として売却予定
エリア環境 東京都における特別区(23区)のひとつである北区は、23区の中で北側に位置する南北に細長い区です。1965年頃から人口減少が続いていましたが、2000年頃より増加に転じ、2019年は約35万人まで増加しました。主な繁華街エリアとして、JR赤羽駅周辺やJR王子駅周辺があります。
エリア周辺の状況 東京都北区のJRの駅数は23区内で最多となっており、各方面への交通条件に優れています。また、近年JRや地下鉄の鉄道の整備が行われたことにより、特に赤羽駅周辺は都心方面への利便性が非常に高くなりました。

スケジュール

ファンドスケジュール

あくまで予定であり、借手の状況その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。
日程(予定) ファンドの状況
募集開始日時 2020年5月26日
午前10:00
募集期間
募集終了日時 2020年5月29日
昼12:00
借手への貸付実行日 2020年6月1日~6月中旬 運用期間(貸付期間)
運用予定表交付日 2020年6月下旬 運用期間
初回分配日 2020年7月15日(*)
原則毎月15日に分配予定(*)
借手からの最終返済日 2021年5月末日(*)
最終分配日 2021年6月15日(*) 運用終了
(*)15日と末日が弊社休業日(年末年始・土日祝日)の場合には翌営業日
  • 【ご注意事項】
  • ■募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
  • ■出資金ご入金後のキャンセル(返金)はできません。
  • ■ファンドが不成立となった場合には出資金は返金となります。
  • ■借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。
  • ■すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表の交付を予定しています。運用予定表記載の内容は、あくまで交付時点における運用予定であり、変更となる可能性があります。なお、貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付しておりません。
  • ■出資金の償還又は利益の分配がある場合、お客様のご登録銀行口座に振り込まれます。
  • ■借手は最終返済日に元金を一括払いで返済を行うことが予定されているため、お客様への出資金の償還は、原則として最終分配日を予定しています。ただし、借手から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。詳しくは以下【期限前返済について】をご確認ください。
  • 【期限前返済について】
  •  借手の状況により、期限前返済が発生します。なお、期限前返済には下記の2種類があります。
  • ■一部元金の期限前返済
     ⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
  • ■残元金の一括期限前返済
     ⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

入金期限

出資申込日 入金期限
2020年5月26日(火) 2020年5月29日(金)
午後4:00
2020年5月27日(水)
2020年5月28日(木)
2020年5月29日(金)

【ご注意事項】

管理態勢・リスク

管理態勢

貸付審査態勢 各部門による審査を経て、取締役の合議により、貸付けを決定します。
審査手続き 借手から徴求した資料等に基づき、その財政状態等について精査し、資金使途を確認するとともに、貸付金債権等の回収可能性等について精査し、これらを総合的に勘案した上で、貸付額、貸付期間、貸付金利を決定します。
債権管理態勢 貸付債権等の返済予定表に基づき、借手からの利息支払日における利息支払額、元金返済期日における元金返済額を管理します。また、貸し倒れの兆候を早期に発見すべく、借手に対する継続的なモニタリングを実施します。
債権回収方針 借手からの利払いの遅延等があった場合には、担保目的物の任意売却を含む借手との弁済交渉を開始し、貸付債権等の回収の長期化や、貸し倒れの兆候が認められる場合には、債権譲渡による回収や競売等による担保権の実行を検討します。
延滞時の
回収プロセス
任意売却を含む弁済交渉及び債権譲渡、競売等の回収方針の決定については、各部門及び顧問弁護士による検討を経て、取締役の合議により、決定します。

投資のリスク

A 本匿名組合契約により投資家が取得する出資持分は、元本が保証されている商品ではなく、元本割れのリスクがあります。
B 上記出資持分は、中途解約はできず、また売却も困難であることなど、流動性が低い商品です。
C 本匿名組合契約は、営業者である弊社が借手を選定する権利を有しており、投資家が選定することはできません。
D 借手の破綻により、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
E 借手の事情により、運用開始が遅延し、又は期限前弁済により早期償還がなされ、実質的な利回りが予定利回りを下回る場合があります。
F 営業者である弊社が支払不能に陥り、破産手続、民事再生手続、会社更生手続の開始決定がなされるなどした場合には、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
G 法令又は税制等の変更により、営業者である弊社の業務等が制限され、又は投資家に分配される収益や償還される元金の額に悪影響を及ぼす恐れがあります。

ファンド固有のリスク

投資家限定情報

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