SBISL不動産バイヤーズローンファンド36号 | SBIソーシャルレンディング

ファンド概要

「不動産の取得及び売買等を行う事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。

本ファンドは「SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号」の募集額に対する不足額の追加募集です。

概要

投資対象	貸付事業営業者は、当ファンドからの貸付金について利息等の支払いを含む弁済を受け、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
名目利回り^（*）	5.5％ ※貸付金利6.0％（年間）から、管理手数料率0.5％（年間）を差し引いた、税引前の利回りです。 ※利回りは保証されているものではありません。
管理手数料率（年間）	0.5％
予定運用期間	約11カ月 ※期限前返済により期間が短縮する場合があります。
募集期間	2020年3月31日午前10:00 ～ 2020年4月7日昼12:00 ※募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
募集額	4,225万円
出資単位	1口5万円、最低1口以上
分配日	毎月15日 ※弊社休業日（年末年始・土日祝日）の場合には翌営業日
営業者	弊社（SBIソーシャルレンディング株式会社）
営業者の財務状況	2019年3月期（PDF）

（*）名目利回りとは、借手に提示した貸付金利（年間）から管理手数料率（年間）を差し引いた想定年間運用利回りです。
なお、実際の分配金の金額は、融資残高（分割弁済や繰上返済がある場合には減少します）・名目利回り・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の支払いを保証するものではありません。

■借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、弊社Webサイトに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
■出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸し付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合（追加貸付け）があります。

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プロジェクト

貸付概要

借手資金使途	ホテル建設用地の取得資金等（土地取得費、建物解体費、建築確認取得費その他諸経費等）
貸付額（予定）	4,225万円^（*）
貸付金利（年間）	6.0％
貸付実行日（予定）	2020年4月8日～4月中旬 ※借手の状況その他の事情により、変更となる場合があります。 ※貸付実行後、運用予定表の交付は4月下旬を予定しています。（運用予定表の交付をもって運用の確定をお知らせいたします。）
最終返済日（予定）	2021年2月末日 ※弊社休業日（年末年始・土日祝日）の場合には翌営業日
返済原資（予定）	ホテル建設用地の売却資金
返済方式	期日一括
繰上返済	可能（全額又は一部）

（*）貸付額（予定）について
■本ファンドは「SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号」の募集額（12億4,300万円）に対する不足額の追加募集です。
（1）2020年2月（貸付実行額：12億75万円）
（2）2020年3月（追加募集額：4,225万円）　⇒　本ファンドの出資募集です。
■収益還元法により算出した以下の価格を参考に、貸付額（予定）を決定しています。

　ホテル事業を前提とした収益価格（土地）：12億4,300万円
3物件のホテル事業に基づく見積年間純収益約1億9,300万円（運営収益計約2億3,100万円－運営費用等約3,800万円）に基づく収益価格を32億9,600万円と算定し、建物工事費等20億5,300万円を控除して、土地の収益価格としています。

担保について

担保種類	【抵当権設定】（第一順位）借手が取得する予定の事業用地
担保価値	5億400万円
価値の算定方法	取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値を算定しています。

担保種類

【抵当権設定】（第一順位）

借手が取得する予定の事業用地

担保価値

5億400万円

価値の算定方法

取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値を算定しています。

■将来の想定事業収益に基づく事業価値ではありません。
■担保価値は、担保処分時の換金額を保証するものではありません。その他の担保目的物の留意点については「手数料・リスクについて（PDF）」をご確認ください。
■本ファンドの担保目的物には、「SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号（貸付実行額：12億75万円）」に係る貸付債権等を担保するための担保権も設定されており、当該担保権は本ファンドの貸付債権等を担保するために設定された上記担保権と同順位となります。
そのため、借手が延滞するなどして担保目的物を換価する場合、換価による回収額は「SBISL不動産バイヤーズローンファンド35号」と本ファンドの返済に充当されます。また、本ファンドの出資金の合計額が募集額に満たず、追加貸付けがなされた場合には、当該追加貸付債権等も上記担保権の被担保債権となる予定です。

担保価値の内訳

（1）岐阜県高山市の事業用地（更地）：6,000万円

（2）広島県広島市の事業用地（更地）：2億3,200万円

（3）東京都墨田区の事業用地（建物有・退去済）:2億1,200万円

（1）＋（2）＋（3）＝5億400万円

所在地	岐阜県高山市花里町
アクセス	東海旅客鉄道（JR東海）高山本線「高山駅」　徒歩約3分
現況・入居状況	更地
土地面積	418.00㎡（各登記事項証明書記載の地積の合計値）
予定用途	ホテル建設用地として売却予定
エリア環境	高山は、日本列島のほぼ中央に位置する河川や峡谷に囲まれた盆地にあり、日本三大美祭・日本三大曳山祭に挙げられている高山祭や、茅葺の合掌造り家屋が美しい白川郷、飛騨地方で肥育される黒毛和牛の飛騨牛や朴葉みそ（ほおばみそ）等が有名です。白川郷までは、高速バスで約50分（1日16往復）とアクセスが良いこと等から、観光客の拠点にもなっています。
エリア周辺の状況	既に大手から地場系まで含め、高山市内には、多くのホテルが存在しますが、近年では特に外国人宿泊者の伸び率が高く、2012年の約15万人から、2017年には約51.3万人と3倍以上に増加しており、今後、外国人観光客向けの多様なニーズに対応するホテルの需要が見込まれると考えています。

所在地	広島県広島市中区西平塚町
アクセス	広島電鉄本線「銀山町駅」　徒歩約7分
現況・入居状況	更地
土地面積	304.40㎡（各登記事項証明書記載の地積の合計値）
予定用途	ホテル建設用地として売却予定
エリア環境	広島は、‟厳島神社“と‟原爆ドーム”の2つの世界遺産があり、また‟日本遺産のまち“で知られる呉市等の観光地が多数あります。2019年には、世界の旅行者に影響力をもつ「NATIONAL GEOGRAPHIC　TRAVELLER誌　英国版」で‟SETOUCHI”が第1位に選ばれました。また、「広島お好み焼き」、「牡蠣」等のグルメを楽しめることに加え、日本三大酒処のひとつである「西条」も位置している等、魅力あふれるエリアです。
エリア周辺の状況	観光庁がまとめた2019年の宿泊旅行統計調査によると、広島県内のシティホテルの年間の客室稼働率（速報値）は85.9%で全国1位となり、2011年の稼働率 67.0%から大幅に上昇しています。稼働率上昇の要因としては、外国人観光客の増加によるところが大きいため、外国人観光客の受け入れ態勢の充実が急務であり、ホテルの需要が見込まれると考えています。

所在地	東京都墨田区両国
アクセス	JR東日本中央・総武線「両国駅」　徒歩約5分
現況・入居状況	建物有・退去済
土地面積	133.04㎡（各登記事項証明書記載の地積の合計値）
予定用途	ホテル建設用地として売却予定
エリア環境	東京は、訪問率、訪問数、宿泊者数、旅行消費単価等で全国1位となっており、また、東京オリンピック・パラリンピック開催が予定されていることに伴い、官公庁主導でインバウンド対策が進められているため、今後更に外国人旅行者が増えることが見込まれるエリアです。
エリア周辺の状況	観光庁がまとめた2019年の宿泊旅行統計調査によると、東京都内の全体の客室稼働率（速報値）は既に約80%に達しております。客室稼働率は80%を超えると予約がとれにくいとされており、加えて上記のとおり今後益々外国人旅行者が増えることが想定されていることから、更なるホテルの需要が見込まれると考えています。

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スケジュール

ファンドスケジュール

あくまで予定であり、借手の状況その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。

日程（予定）		ファンドの状況
募集開始日時	2020年3月31日午前10:00	募集期間
募集終了日時	2020年4月7日昼12:00	募集期間
借手への貸付実行日	2020年4月8日～4月中旬	運用期間（貸付期間）
運用予定表交付日	2020年4月下旬	運用期間
初回分配日	2020年5月15日^（）原則毎月15日に分配予定^（）
借手からの最終返済日	2021年2月末日^（*）
最終分配日	2021年3月15日^（*）	運用終了

（*）15日と末日が弊社休業日（年末年始・土日祝日）の場合には翌営業日

【ご注意事項】
■募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
■出資金ご入金後のキャンセル（返金）はできません。
■ファンドが不成立となった場合には出資金は返金となります。
■借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。
■すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表の交付を予定しています。運用予定表記載の内容は、あくまで交付時点における運用予定であり、変更となる可能性があります。なお、貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付しておりません。
■出資金の償還又は利益の分配がある場合、お客様のご登録銀行口座に振り込まれます。
■借手は最終返済日に元金を一括払いで返済を行うことが予定されているため、お客様への出資金の償還は、原則として最終分配日を予定しています。ただし、借手から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。詳しくは以下【期限前返済について】をご確認ください。
【期限前返済について】
　借手の状況により、期限前返済が発生します。なお、期限前返済には下記の2種類があります。
■一部元金の期限前返済
　⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
■残元金の一括期限前返済
　⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

入金期限

出資申込日		入金期限
2020年3月31日（火）	⇒	2020年4月3日（金）午後4:00
2020年4月1日（水）	⇒	2020年4月6日（月）午後4:00
2020年4月2日（木）	⇒	2020年4月7日（火）午後4:00
2020年4月3日（金）
2020年4月4日（土）
2020年4月5日（日）
2020年4月6日（月）
2020年4月7日（火）

【ご注意事項】

「振込入金」ご利用時の注意点について、以下の事項をご確認くださいますようお願いいたします。
■出資の際は、必ず出資申込手続きを先に行っていただき、その後、出資金の入金手続きをお願いいたします。（出資申込前に入金いただいた場合、ファンドの出資金として充当できず、返金いたします。）
■弊社は預金業務を行っていないため、お客様からの金銭の出資は、“匿名組合契約に基づく出資金の入金”としてのみ受付しており、出資申込前に金銭をお預かりすることはできません。
▼ご参考
・出資申込の流れ（Step2）／出資金の入金について（Step3）はこちら
・よくあるご質問（出資申込・出資金の入金・返金について）はこちら

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管理態勢・リスク

管理態勢

貸付審査態勢	各部門による審査を経て、取締役の合議により、貸付けを決定します。
審査手続き	借手から徴求した資料等に基づき、その財政状態等について精査し、資金使途を確認するとともに、貸付金債権等の回収可能性等について精査し、これらを総合的に勘案した上で、貸付額、貸付期間、貸付金利を決定します。
債権管理態勢	貸付債権等の返済予定表に基づき、借手からの利息支払日における利息支払額、元金返済期日における元金返済額を管理します。また、貸し倒れの兆候を早期に発見すべく、借手に対する継続的なモニタリングを実施します。
債権回収方針	借手からの利払いの遅延等があった場合には、担保目的物の任意売却を含む借手との弁済交渉を開始し、貸付債権等の回収の長期化や、貸し倒れの兆候が認められる場合には、債権譲渡による回収や競売等による担保権の実行を検討します。
延滞時の回収プロセス	任意売却を含む弁済交渉及び債権譲渡、競売等の回収方針の決定については、各部門及び顧問弁護士による検討を経て、取締役の合議により、決定します。

投資のリスク

A	本匿名組合契約により投資家が取得する出資持分は、元本が保証されている商品ではなく、元本割れのリスクがあります。
B	上記出資持分は、中途解約はできず、また売却も困難であること等、流動性が低い商品です。
C	本匿名組合契約は、営業者である弊社が借手を選定する権利を有しており、投資家が選定することはできません。
D	借手の破綻により、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
E	借手の事情により、運用開始が遅延し、又は期限前弁済により早期償還がなされ、実質的な利回りが予定利回りを下回る場合があります。
F	営業者である弊社が支払不能に陥り、破産手続、民事再生手続、会社更生手続の開始決定がなされるなどした場合には、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
G	法令又は税制等の変更により、営業者である弊社の業務等が制限され、又は投資家に分配される収益や償還される元金の額に悪影響を及ぼす恐れがあります。

ファンド固有のリスク

手数料・リスクについて（PDF）

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