SBISLバイオマスブリッジローンファンド7号 | SBIソーシャルレンディング

ファンド概要

「バイオマス発電事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。
本ファンドの借手は、木材を原材料としたバイオマス発電事業の開発プロジェクトを行うことを予定しています。

概要

投資対象	貸付事業営業者は、当ファンドからの貸付金について利息等の支払いを含む弁済を受け、得られた利益をお客様に分配し、元本相当額をお客様に償還することを予定しています。
名目利回り^（*1）	7.0％ ※貸付金利8.5％（年間）から、管理手数料率1.5％（年間）を差し引いた、税引前の利回りです。 ※利回りは保証されているものではありません。
管理手数料率（年間）	1.5％
予定運用期間	約27カ月 ※期限前返済により期間が短縮する場合があります。
募集期間	2020年2月14日午前10:00 ～ 2020年2月25日昼12:00 ※募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
募集額	26億円^（*2）
出資単位	1口5万円、最低1口以上
分配日	毎月15日 ※弊社休業日（年末年始・土日祝日）の場合には翌営業日
営業者	弊社（SBIソーシャルレンディング株式会社）
営業者の財務状況	2019年3月期（PDF）

ファンドコンセプト

SBISLバイオマスブリッジローンファンドは、玄海インベストメントアドバイザー社との協業ローンファンドであり、「かけはし」との愛称を付けてシリーズ化しています。

この「かけはし」の愛称には、投資家の皆様よりご出資いただいた資金が、

◆再生可能エネルギーの普及・拡大や社会全体の環境負荷低減への貢献による現在から未来への架け橋

◆増加する高齢者住宅・介護施設の供給ニーズに応えることによる健康と豊かな人生への架け橋

◆観光立国の実現や2020年東京オリンピックを目前に高まる海外から日本へのインバウンド観光ニーズに対する架け橋

として有効活用されるべく、願いを込めています。

社会的ニーズが高く、専門的な観点から安全性が高いと判断され得るプロジェクトであっても、立上げ期においては金融機関や機関投資家、投資ファンド等の理解を得るのが難しく、資金調達には時間を要することも多くあります。

玄海インベストメントアドバイザー社との協業により、ソーシャルレンディングを用いた資金調達スキームを提供すると同時に、投資家のお客様に新たな投資機会を創造することで、より満足いただけるサービスを提供してまいります。

バイオマス発電について

再生可能エネルギーによる発電といえば、メガソーラー（太陽光）発電が一般的ですが、木材や下水汚泥・家畜糞尿・食品残渣（ざんさ）等の資源を原材料としたバイオマス発電についても、これまでの化石燃料に代わる重要な発電方法の一つとして位置づけられています。

バイオマス発電事業で使用する木材等は、一般的には「廃棄物」と見なされ、再利用されずに処分されるものがほとんどですが、これらの「廃棄物」を「燃料」に変えることで資源を有効活用することができるようになります。

本ファンドを通じてバイオマス発電所を建設することで、未活用の資源を有効活用することによる「循環型社会」の構築と、地域において独自のエネルギー源を確保・供給することによる「分散型エネルギー社会」の構築に寄与することができるものと考えております。

（*1）名目利回りとは、借手に提示した貸付金利（年間）から管理手数料率（年間）を差し引いた想定年間運用利回りです。
なお、実際の分配金の金額は、融資残高（分割弁済や繰上返済がある場合には減少します）・名目利回り・融資日数を勘案して計算されるため、ご出資いただいた金額に当該利回りを乗じた分配金の支払いを保証するものではありません。

（*2）弊社は、本ファンドも含む弊社が組成する複数のファンドから、総額55億円の貸付け（後続ファンド貸付け）を行うことを予定しています。
（1）2020年2月（出資募集額：26億円）　⇒　本ファンドの出資募集です。
（2）2020年5月（出資募集額：10億円）
（3）2020年8月（出資募集額：7億8,000万円）
（4）2020年11月（出資募集額：11億2,000万円）

■借手の破たん等によって、元本割れが生じ、最悪の場合には元本が0円になる可能性があり、実際の運用利回りを確約するものではありません。なお、投資のリスクと手数料については、弊社Webサイトに記載する事項、契約締結前交付書面を十分ご理解いただいたうえで、投資にあたっての最終判断はお客様ご自身でお願いいたします。
■出資金の合計額が募集額に満たない場合には、出資金の合計額を借手に貸し付けたうえで、別のファンドを組成し、借手にその不足する金額を追加で貸し付ける場合（追加貸付け）があります。

プロジェクト

貸付概要

借手資金使途	借手が行うバイオマス発電事業のプロジェクト資金の一部（売電権利及び事業用地の取得費、建設費その他諸経費等）
貸付額（予定）	26億円^（*）
貸付金利（年間）	8.5％
貸付実行日（予定）	2020年2月26日～3月上旬 ※借手の状況その他の事情により、変更となる場合があります。 ※貸付実行後、運用予定表の交付は2020年3月下旬を予定しています。（運用予定表の交付をもって運用の確定をお知らせいたします。）
最終返済日（予定）	2022年5月末日 ※弊社休業日（年末年始・土日祝日）の場合には翌営業日
返済原資（予定）	バイオマス発電事業に係る権利等を第三者に売却した売却代金又は借換え資金 ※権利売却及び借換えは、売電開始後を予定
返済方式	期日一括
繰上返済	可能（全額又は一部）

（*）貸付額（予定）について
■弊社は、本ファンドも含む弊社が組成する複数のファンドから、総額55億円の貸付け（後続ファンド貸付け）を行うことを予定しています。
（1）2020年2月（出資募集額：26億円）　⇒　本ファンドの出資募集です。
（2）2020年5月（出資募集額：10億円）
（3）2020年8月（出資募集額：7億8,000万円）
（4）2020年11月（出資募集額：11億2,000万円）
■収益還元法により算出した以下の価格を参考に、貸付額（予定）を決定しています。

　バイオマス発電事業の収益価格の合計：55億円
バイオマス発電事業実施期間中の見積純収益の合計額を約101億2,800万円（運営収益約357億4,300万円－運営費用等約256億1,500万円）とし、収益価格を算定しています。

担保について

担保種類	【抵当権設定】（第一順位）借手が取得予定の事業用地
担保価値	2,800万円
価値の算定方法	取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値を算定しています。

担保種類

【抵当権設定】（第一順位）

借手が取得予定の事業用地

担保価値

2,800万円

価値の算定方法

取引事例比較法により算出した土地価格に100分の70を乗じ、早期売却を想定した担保処分価値を算定しています。

■将来の想定事業収益に基づく事業価値ではありません。
■担保価値は、担保処分時の換金額を保証するものではありません。その他の担保目的物の留意点については「手数料・リスクについて（PDF）」をご確認ください。
■本ファンドの貸付けに続き、同借手に対して予定している後続ファンド貸付け及び追加貸付けがなされた場合には、後続貸付債権等及び追加貸付債権等も、上記担保権の被担保債権となります。

担保物件（事業用地）の詳細

所在地	北海道網走市
現況	更地
土地面積	20,107㎡（各登記事項証明書記載の地積の合計値）
管轄電力会社	北海道電力
売電価格	24円／kWh
使用燃料	海外から輸入したパーム椰子殻や木質ペレットを主要な燃料としつつ、一部に北海道内の林業事業者等から取得した間伐材等を使用しています。

スケジュール

ファンドスケジュール

日程（予定）		ファンドの状況
募集開始日時	2020年2月14日午前10:00	募集期間
募集終了日時	2020年2月25日昼12:00	募集期間
借手への貸付実行日	2020年2月26日～3月上旬	運用期間（貸付期間）
運用予定表交付日	2020年3月下旬	運用期間
初回分配日	2020年4月15日^（）原則毎月15日に分配予定^（）
借手からの最終返済日	2022年5月末日^（*）
最終分配日	2022年6月15日^（*）	運用終了

（*）15日と末日が弊社休業日（年末年始・土日祝日）の場合には翌営業日

※あくまで予定であり、借手の状況その他の事情により、事前の予告なく変更となる場合があります。
【ご注意事項】
■募集期間中にお客様からの入金額が出資募集額に達した場合、その時点で募集は終了します。
■出資金ご入金後のキャンセル（返金）はできません。
■ファンドが不成立となった場合には出資金は返金となります。
■借手に対する貸付金に利息が発生するのは、各貸付けをした日の翌日からです。
■すべての貸付実行後に準備が整い次第、運用予定表の交付を予定しています。運用予定表記載の内容は、あくまで交付時点における運用予定であり、変更となる可能性があります。なお、貸付金の一部が期限前返済された場合でも、運用予定表は再交付しておりません。
■出資金の償還又は利益の分配がある場合、お客様のご登録銀行口座に振り込まれます。
■借手は最終返済日に元金を一括払いで返済を行うことが予定されているため、お客様への出資金の償還は、原則として最終分配日を予定しています。ただし、借手から期限前返済が発生し、運用期間が短縮される可能性があります。詳しくは以下【期限前返済について】をご確認ください。
【期限前返済について】
借手の状況により、期限前返済が発生します。なお、期限前返済には下記の2種類があります。
■一部元金の期限前返済
　⇒残元金に基づくファンドの運用は継続され、残元金が完済されるまでは残元金に応じた運用及び分配が継続されます。
■残元金の一括期限前返済
　⇒残元金が0円になるため、ファンドは解散となり以後の分配は実施されません。

入金期限

出資申込日		入金期限
2020年2月14日（金）	⇒	2020年2月19日（水）午後4:00
2020年2月15日（土）
2020年2月16日（日）
2020年2月17日（月）	⇒	2020年2月20日（木）午後4:00
2020年2月18日（火）	⇒	2020年2月21日（金）午後4:00
2020年2月19日（水）	⇒	2020年2月25日（火）午後4:00
2020年2月20日（木）
2020年2月21日（金）
2020年2月22日（土）
2020年2月23日（日）
2020年2月24日（月）
2020年2月25日（火）

【ご注意事項】

「振込入金」ご利用時の注意点について、以下の事項をご確認くださいますようお願いいたします。
■出資の際は、必ず出資申込手続きを先に行っていただき、その後、出資金の入金手続きをお願いいたします。（出資申込前に入金いただいた場合、ファンドの出資金として充当できず、返金いたします。）
■弊社は預金業務を行っていないため、お客様からの金銭の出資は、“匿名組合契約に基づく出資金の入金”としてのみ受付しており、出資申込前に金銭をお預かりすることはできません。
▼ご参考
・出資申込の流れ（Step2）／出資金の入金について（Step3）はこちら
・よくあるご質問（出資申込・出資金の入金・返金について）はこちら

管理態勢・リスク

管理態勢

貸付審査態勢	各部門による審査を経て、取締役の合議により、貸付けを決定します。
審査手続き	借手から徴求した資料等に基づき、その財政状態等について精査し、資金使途を確認するとともに、貸付金債権等の回収可能性等について精査し、これらを総合的に勘案したうえで、貸付額、貸付期間、貸付金利を決定します。
債権管理態勢	貸付債権等の返済予定表に基づき、借手からの利息支払日における利息支払額、元金返済期日における元金返済額を管理します。また、貸し倒れの兆候を早期に発見すべく、借手に対する継続的なモニタリングを実施します。
債権回収方針	借手からの利払いの遅延等があった場合には、担保目的物の任意売却を含む借手との弁済交渉を開始し、貸付債権等の回収の長期化や、貸し倒れの兆候が認められる場合には、債権譲渡による回収や競売等による担保権の実行を検討します。
延滞時の回収プロセス	任意売却を含む弁済交渉及び債権譲渡、競売等の回収方針の決定については、各部門及び顧問弁護士による検討を経て、取締役の合議により、決定します。

投資のリスク

A	本匿名組合契約により投資家が取得する出資持分は、元本が保証されている商品ではなく、元本割れのリスクがあります。
B	上記出資持分は、中途解約はできず、また売却も困難であること等、流動性が低い商品です。
C	本匿名組合契約は、営業者である弊社が借手を選定する権利を有しており、投資家が選定することはできません。
D	借手の破綻により、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
E	借手の事情により、運用開始が遅延し、又は期限前弁済により早期償還がなされ、実質的な利回りが予定利回りを下回る場合があります。
F	営業者である弊社が支払不能に陥り、破産手続、民事再生手続、会社更生手続の開始決定がなされるなどした場合には、本匿名組合契約に基づく収益の分配や元本の償還がなされず、出資金額が毀損する恐れがあります。
G	法令又は税制等の変更により、営業者である弊社の業務等が制限され、又は投資家に分配される収益や償還される元金の額に悪影響を及ぼす恐れがあります。

ファンド固有のリスク

手数料・リスクについて（PDF）

投資家限定情報

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