SBIソーシャルレンディング


本サービスの特長

  • 利益は毎月分配!
  • SBIグループが運営!
  • 小額からスタートできる
  • 値動きの心配不要
  • 法人向け貸付けでは元本割れ0件!
  • 登録手数料・販売手数料・出勤手数料が全て0円!
  • 中立・公平なサービス運用!
  • 厳選された商品ラインナップ
  • ※毎月分配されることを保証するものではありません。
  • ※借手や弊社の倒産等により元本割れが生じるリスクがあります。
  • ※弊社はファンドの分配金から管理手数料や委託手数料を受領いたします。

過去の実績ご紹介 Performance

太陽光ファンド
表
  • ※上記分配金は、弊社手数料差引後、税引き前の金額です。
  • ※ご入金から運用開始までの期間は考慮していません。
    ※過去の運用に基づく実績であり、同様の利益が得られることを保証するものではありません。
    ※ファンドのリスク・手数料その他のファンドの内容について以下のURLから記載内容をご確認ください。
    メガソーラーブリッジローンファンド4号:https://www.sbi-sociallending.jp/pages/msbl4_fund
銀行預金(年利0.01%)の場合
不動産担保ファンド
表
  • ※上記分配金は、弊社手数料差引後、税引き前の金額です。
  • ※ご入金から運用開始までの期間は考慮していません。
    ※過去の運用に基づく実績であり、同様の利益が得られることを保証するものではありません。
    ※ファンドのリスク・手数料その他のファンドの内容について以下のURLから記載内容をご確認ください。
    コーポラティブハウスローンファンド8号:https://www.sbi-sociallending.jp/pages/cl8_fund
銀行預金(年利0.01%)の場合




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運用方針に応じた
多彩な商品ラインナップ
Lineup

上記のファンドだけでなく、運用方針に応じて様々なファンドをご用意しております。

  • 不動産担保ローン
    事業者ファンド

    不動産担保ローン事業者ファンド 「不動産担保ローン事業者」向けの貸付事業で運用する、創業以来もっとも実績のあるファンドです。
  • IoTファンド

    IoTファンド IoTデバイス付き車両販売会社の「資金管理会社」向けの貸付事業で運用するファンドです。
  • 再生可能エネルギー
    関連ファンド

    再生可能エネルギー関連ファンド 「再生可能エネルギーの発電事業者」向けの貸付事業で運用するファンドです。
  • カンボジア実習生ファンド

    カンボジア実習生ファンド 「カンボジア人技能実習生」向けの貸付事業で運用するファンドです。

サービスのしくみ
(ソーシャルレンディングとは)
How this service works

ソーシャルレンディングは、「お金を投資したい人」と「お金を借りたい人」を結びつける、新しい金融の形です。
近年、金融とITが融合した「FinTech」の一つとして注目されています。

投資家と借手を繋げる

借手の厳格な審査基準

弊社は借手に対し、弊社独自の審査基準により審査を行います。
審査の内容は、例えば以下のような内容を実施しております。

  1. ① 財務諸表による審査(貸借対照表・損益計算書・CF計算書)
  2. ② 代表者等の経歴・事業実績の調査
  3. ③ 借手の事業の業界動向や事業環境の情報収集
  4. ④ 借手の事業の実態確認
  5. ⑤ 資金使途及び返済原資の確認
  6. ⑥ 内外のデータベースを活用した反社会勢力でないことの確認
  7. ⑦ 外部調査会社による調査
  8. ⑧ 担保の実態確認・調査
  9. ⑨ その他Web及び弊社独自の情報網を活用した情報収集

投資家のお客様の声 User Voice

  • 男性・65歳・投資家

    背景がしっかりしたSBIグループが運営しているので、大事な資産を預けるのでも安心ですね!

  • 女性・52歳・会社員

    目に見えて運用を実感することができますし、毎月お小遣いをもらえているようでとても嬉しいです。

  • 男性・41歳・医師

    SBIソーシャルレンディングなら、個人では手を出せない案件に出資することができて、とてもありがたいです。

  • 男性・57歳・会社員

    総合金融グループが運営している会社なので、ソーシャルレンディング事業者の中では、安心感が違う。

  • 男性・69歳・自営業

    色々なファンドがあり面白いです。これからも期待しています。

  • 男性・52歳・会社員

    低金利の時代に、これだけの利回りの商品を選択肢に加えられるのはとてもありがたいですし、魅力的ですね。

※お客様個人の感想です。

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他投資商品との違い Comparison

SBIソーシャルレンディングでは、相場変動を気にせずに安定した利回り(3.2~10.0%)を期待できます。

  • 普通預金

    普通預金

    預金保険機構により、元本は1,000万円まで保証されます。
    ただし、銀行は貸出金利も低い為、預金利息であるリターンは総じて低めです。

  • 投資信託

    投資信託

    投資のプロが、国内外の証券や債券などに分散投資します。相場変動により大きなリターンを期待できるものの、大きく損をする事もあります。購入時・運用中・解約時などに手数料がかかります。また、元本保証はありません。

  • 株・FX

    株・FX

    投資家自身が有価証券や通貨などに直接投資します。相場変動を予測できれば大きなリターンを期待できるものの、個人の取引能力に依存するうえ、値動きを見るための時間を要します。また、売買時には手数料がかかります。元本保証はありません。

SBIソーシャルレンディング

投資家自身が匿名組合に出資を行い、弊社はその出資金を用いて特定の企業へ融資します。解約や売却はできませんが、相場変動もなく、管理の手間は少なめです。企業からの返済が滞った場合は担保売却等を行いますが、元本が保証されているわけではありません。年間利回りは3.2~10.0%を予定しています。

初めての方や
忙しい方にもオススメ
Open to Beginners

投資経験が浅い方や初めての方、時間のない方にこそ、SBIのソーシャルレンディングは有効な資産形成にオススメです。

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借手のお客様の声 Voice

  • 借手のお客様A
    (不動産担保ローン事業者ファンド)

    弊社は不動産担保ローンを取り扱う貸金業者です。
    弊社はこれまでも銀行などの金融機関から資金を調達してきましたが、調達金額・スピード・融資条件に一長一短がありました。
    そこで従来型の金融サービスの枠にとらわれない何か新しい仕組みの資金調達法を模索していた時、SBIソーシャルレンディングに出会い、「不動産担保ローン事業者ファンド」での資金調達が始まりました。
    お陰様で約5年間、一度も途切れることなく調達を続けられています。
    SBIソーシャルレンディングの投資家も増えていると聞き、大変うれしく思うとともに、なお一層の責任も感じております。ソーシャルレンディングの発展にあわせて、弊社も発展していけるよう、不動産担ローン事業に邁進してまいります。
    >全文はこちら

  • 借手のお客様B
    (テレマティクスローンファンド)

    弊社は、フィリピンでの庶民の移動手段である「トライシクル」の割賦販売会社に対し資金管理を行っております。
    IoTデバイスなどを活用したスキームであり、伝統的な金融機関の視点からはリスクが大きいとも捉えられる取り組みですが、SBIソーシャルレンディングを通じて資金調達させていただくことができました。
    この資金調達により、フィリピン現地では販売用トライシクル用の調達が円滑に進み、事業成長スピードを加速させることができ、結果として新興国の働く意思のある人々に活動の機会を提供できております。
    ご投資家様からは弊社事業の社会的価値にご賛同頂き、ご投資頂いていることを有り難く存じております。
    ご期待に応えるためにも、より一層事業に邁進し「頑張る人が報われる社会」を構築すべく努めてまいりますので、どうぞよろしくお願い申し上げます。
    >全文はこちら

  • 借手のお客様C
    (地方創生ローンファンド)

    弊社は売掛債権等の流動化事業を行っております。銀行からの資金調達ですと、ただ融資を受けるだけになってしまいますが、SBIソーシャルレンディングでは、弊社の事業内容や事業に対する想いもページに記載していただける点に魅力を感じております。
    実際、自分たちの事業がネット上に掲載され、そこに投資家の方々から出資が集まるというプロセスを経て、弊社チームの士気も上がりました。融資を受ける目線・投資家の目線・商品のリスク・事業の想いなど、全てを踏まえて商品を作り上げる、そんなイメージがSBIソーシャルレンディングにはあります。
    投資家の皆さまからご出資いただいた資金で融資いただいているため、リスクをいかに少なくするかを心がけております。
    >全文はこちら

顧客中心主義に基づく
業務運営方針
Customer First

弊社はSBIグループの一員として「顧客中心主義」を実現するべく、以下の6つの方針を掲げております。

  • 方針1 お客さまの
    最善の利益の追求

    お客さまの最善の利益を第一に考え、「借りたい人」「投資したい人」それぞれ信頼いただけるよう努めます。

  • 方針2 利益相反の
    適切な管理

    お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引を適切に管理します。

  • 方針3 手数料等の
    明確化

    交付書面や当社ウェブサイトにおいて積極的に情報提供を行い、安心してお取引いただけるように努めます。

  • 方針4 重要な情報の
    分かりやすい提供

    商品・サービスの重要な情報について、十分にご理解いただき、明確、平易で誠実な情報提供を行うよう努めます。

  • 方針5

    お客さまにふさわしい
    サービスの提供

    お客さまの資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを踏まえ、適切な商品・サービスのご提供に努めます。

  • 方針6

    従業員に対する
    適切な動機づけの枠組み等

    従業員一人ひとりが経営理念を理解し、「顧客中心主義」の基本観に基づき業務運営を行います。

よくあるご質問 FAQ

投資家登録をするのに
お金は掛かりますか?

投資家登録に費用はかかりません。無料です。
年会費等の継続費用がかかるものでもありません。

誰でも投資家登録できますか?

登録完了には以下の条件を満たす必要があります。
  1. ①国内に居住していること
  2. ②成人(20歳以上)であること
  3. ③必要事項に同意すること
  4. ④その他、弊社の投資適合性基準※を満たしていること※基準は公開しておりません

貸し倒れが発生した場合、
元本割れとなるのですか?

はい。ただし損失額は出資額の範囲内に限定されるため、お客さまに追加の出資をお願いすることはありません。
当該債券について「貸し倒れ」が確定した場合、弊社はまずファンド全体における損失額を確定し、次にお客様損失額を確定し、お客様の出資比率※に応じて算出し、通知いたします。なお、弊社がファンドの損失を補填することはありません。
※出資比率=お客様のご出資額÷本ファンドの出資金総額

手数料や税金について
教えて下さい。

総じて、「出資金+出資金の送金手数料」以上の金額をお客様に直接ご負担いただくことはありません。

  1. ■登録~出資申込まで
    投資家登録や出資申込の際には手数料はかかりません。なお、退会時にも手数料はかかりません。

  2. ■出資金の送金時
    お客様が弊社への送金を行う時の送金手数料はお客様負担となります。
    手数料の額は、ご使用の各金融機関にお問い合わせください。

  3. ■運用~分配・償還まで
    (借手からの返済が停滞していない場合)
    弊社はファンドの営業者として、ファンドの分配収益から以下の管理手数料・源泉税を控除した金額をお客様の口座に送金します。
    ・管理手数料 … ファンドごとに弊社が定める営業費用です。
    ・源泉税 … 復興特別所得税を含む20.42%をお客様の収益から控除した額をお客様の口座に送金し、後に控除額を税務署に納付します。
     ※ソーシャルレンディングで分配された利益は雑所得として扱われ、課税されます。

    (借手からの返済が停滞した場合)
    ファンドの分配収益等から管理手数料・委託手数料・源泉税を控除した金額をお客様の口座に送金します。
    ・委託手数料 … 貸付債権の回収を第三者に委託する場合等に発生する費用です。
     ※借手からの返済停滞に伴う回収費用等が起こった場合にはじめて生じますので、事前に具体的金額等を記載することはできません。

登録までの流れ Service Flow

まずは無料で投資家登録を完了しておけば、いつもでもファンドに出資のお申込みができます。

お申込みの流れ