Ⅰ サービスの特徴

Ⅰ サービスの特徴

(1)当該ファンドは、事業性資金を資金使途とした貸付け事業を行うことを目的とするファンドです。
 当該ファンドに出資を希望するお客様は、出資募集期間中に営業者と匿名組合契約を締結し、出資金をSBIソーシャルレンディング株式会社(以下、募集会社)に預託して頂きます。営業者は、出資募集期間終了後、融資先との間で金銭消費貸借契約書を締結し、貸付けを行ないます。この金銭消費貸借契約の約定としては、融資先からの返済は毎月27日(銀行休業日である場合は翌営業日)としております。この融資先から約定通りの弁済を受けられた場合には、お客様(投資家)への分配は翌月の15日を予定しております。

(2) 当該ファンドにおいて、営業者が行う貸付事業の概要は下記の通りです。

(ⅰ)営業者は、事業性資金の借入を希望する法人2社(以下、融資先)に対して、最大1,100万円まで貸付けを行ないます。また、融資先に対する貸付の利率は、年率8%を予定しています。
(ⅱ)営業者が融資先に対し貸付を行う期間は、平成23年10月7日から同年12月26日までの80日間です。但し、期限前に債務の全額を弁済する場合があります。
(ⅲ)融資先からは平成23年10月27日、同年11月28日に利息の支払を受け、同年12月26日に元本の返済と利息の支払いを受けます。

Ⅱ 営業者の融資先に対する審査

営業者は融資先に対して、事前に営業者所定の審査を行ないます。

Ⅲ 融資先からのお金の返済が滞った場合

融資先からの返済遅延が生じ、一定期間を過ぎて返済が無い場合には、営業者の判断に基づき貸付金の回収を行ないます。なお、融資先が返済を遅延した場合であっても、お客様は、融資先に対して督促等の回収行為を行うことはできません。

Ⅳ 投資のリスクについて

お客様が当該ファンドへ出資を行う際のリスクは、下記の通りです。
(ⅰ)お客様は、営業者が融資先に対して行う貸付事業に出資をすることになるため、お客様の出資金に対する返還及び利益の配当は、融資先からの返済金を原資として行われます。そのため、融資先の信用状況が悪化した場合には、お客様の出資した元本額が欠損する場合があります。
(ⅱ)お客様の出資金は募集会社に預託され、その後に営業者の口座に送金された段階で営業者の財産となることから、募集会社又は営業者の信用状況が悪化した場合には、お客様に出資金全額を返還することができない場合もあり、お客様の出資金元本が欠損する場合があります。
(ⅲ)お客様が当該ファンドに出資をした後に、匿名組合契約の期間終了前に終了し、又は持分を譲渡する場合には、金利の上昇局面では、それに伴った出資額等の変動がないことから、この金利の上昇の利益を受けられないことになります。

Ⅴ 投資した場合の手数料について

(1)営業者は、貸付事業の遂行にあたり、各月の約定返済日に下記の管理手数料を受領いたします。
(ⅰ)遅延損害金が発生しない場合
各月約定返済日の前日の最終貸付金残高に1.80%を12で除算した数値を乗じた金額 
(ⅱ)遅延損害金及び利息が発生する場合
各月約定返済日の前日の最終貸付金残高に1.80%を12で除算した数値を乗じた金額に、下記の計算式で算出した金額を加えたもの
【計算式】遅延損害金 × ( 1.80% ÷ 貸付金利 )
(ⅲ)遅延損害金のみが発生する場合
遅延損害金 × (1.80% ÷ 貸付金利 )
(ⅳ)遅延損害金及び利息共に発生しない場合(元金返済のみの和解等)
各月約定返済日の前日の最終貸付金残高に1.80%を12で除算した数値を乗じた金額

(2)お客様には、下記の場合は事務等手数料をご負担頂きます。
(ⅰ)匿名組合へ出資を行う時(匿名組合へ出資を行う時の手数料の額は、各金融機関が定める額です。)
(ⅱ)匿名組合契約の終了とともに、または匿名組合契約の継続中に貸付金元本返済にみあう出資金の返還を受ける時
(ⅲ)利益の配当を受ける時
※なお、出資金の返還又は利益の配当を受ける時の事務手数料の額は、一律420円です。

(3)下記に該当する場合には事務手数料(一律420円)はかかりません。
(ⅰ)営業者の別のファンドに投資を行う為に募集会社の投資家用口座に送金する場合
(ⅱ)営業者の分配用口座から出金を行わない場合
(ⅲ)出資金全額を募集会社へ預託する前に出資募集額に満までの金額が本ファンドに係る出資金として募集会社の投資家用口座に預託されたために、預託金の返還を受ける場合

(4)お客様が取得される匿名組合出資持分に係る事業において、営業者は貸付債権の回収を第三者に委託する場合があり、この場合、当該委託先に対する委託手数料をご負担いただきます。この手数料は、契約条件によって定められるため、事前に上限額等を記載することができません。